SØKNAD OM FLYTTING AV PENSJONSSPAREAVTALE (side 1 av 2) Nordnet IPS (Pensjonsspareavtale med investeringsvalg)

Transkript

1 SØKNAD OM FLYTTING AV PENSJONSSPAREAVTALE (side 1 av 2) (MÅ SENDES NORDNET PER POST I ORIGINAL) Depotnr. (fylles ut av Nordnet) KUNDE Navn (etternavn, fornavn) Fødselsnr. Gateadresse, postboks eller tilsv. (folkeregistrert adresse/enhetsregistrert forretningsadresse) Postnummer Poststed Land (hvis annet enn Norge) Statsborgerskap (hvis annet enn norsk) Skattemessig bosted (hvis annet enn Norge) Telefon privat E-postadresse Telefon mobil VIKTIG INFORMASJON Flyttingen til Nordnet får følgende konsekvenser for din avtale: Endring av forsikringsdekning Eventuelt tilknyttede forsikringsdekninger i din nåværende pensjonsspareavtale vil ikke kunne videreføres av Nordnet, heller ikke mot ekstra kostnad. Videreføring av forsikringsdekninger må derfor diskuteres med overførende selskap. Evt. avkastningsgaranti vil ikke lenger gjelde er et produkt uten avkastningsgaranti og med eget investeringsvalg. En eventuell avkastningsgaranti knyttet til din nåværende IPS-avtale opphører i og med flyttingen. Dette øker risikoeksponeringen for din pensjonsspareavtale FLYTTEFULLMAKT Jeg sier herved opp min IPS-avtale i (selskap) med avtalenummer, og jeg gir Nordnet fullmakt till å overføre flytteverdien. Nordnet gis fullmakt til å innhente alle relevante opplysninger vedrørende min nåværende IPS-avtale. Nordnet skal håndtere flytteprosessen på mine vegne, herunder ivareta kontakten med mitt nåværende selskap. Jeg ber derfor om ikke å bli kontaktet av mitt nåværende selskap i denne anledning IPS UNDER UTBETALING? Jeg har begynt å motta utbetalinger fra min nåværende IPS. OPPLYSNINGER OM NÅVÆRENDE PENSJONS- SPAREAVTALE (FYLLES UT AV OVERFØRENDE SELSKAP) Kundens navn Overførende selskaps navn Opprinnelig pensjonsspareavtale ble inngått (dato) Utbetaling fra IPS er påbegynt dato: Allerede oppspart beløp inneværende år? Overført beløp til Nordnet, kr. Fødselsnr. Avtalenr. hos overførende selskap Avkastningsgaranti? Søknad om flytting IPS NB NUF 2015:1 Evt. flyttegebyr Saksbehandler E-postadresse Telefon Overførende selskaps underskrift Dato

2 SØKNAD OM FLYTTING AV PENSJONSSPAREAVTALE (side 2 av 2) BETALINGSPLAN Du kan spare inntil kr per år. Vi ber deg angi en årlig betalingsplan for din pensjonssparing. Betalingsplanen kan endres, og du kan avtale opphold i innbetalingene. Min betalingsplan: kr. per år YTTERLIGERE AVTALEOPPSETT OG INNBETALING Når denne søknad er godkjent av Nordnet, vil du motta avtaledokumentene per post, herunder dine innloggingsopplysninger. Når du er innlogget på ditt forsikringsdepot, kan du fastlegge avtalens oppsett etter dine egne ønsker, samt foreta innbetaling og plassering i fond. POLITISK EKSPONERT PERSON Har du, eller har du tidligere hatt: - en høytstående politisk eller statlig stilling eller et tilsvarende verv - et nærstående familiemedlem eller en kollega i en slik overstående stilling eller et tilsvarende verv JA, jeg fyller derfor også ut blanketten Politisk eksponert person ERKLÆRINGER Ved å undertegne denne søknadsblankett bekrefter jeg følgende: Forhåndsinformasjon Jeg bekrefter med dette at jeg har lest dokumentet Forhåndsinformasjon, som blant annet inneholder informasjon om produktet, vilkår, risiko, kostnader og beskatning. Dokumentet er bilag 1 til denne blankett. Avtalevilkår Jeg har lest og akseptert avtalens vilkår, som utgjøres av følgende dokumenter: - Allmenne vilkår for privatpersoner - Allmenne bestemmelser (forretningsvilkår) for depot/konto i Nordnet Bank NUF - Allmenne vilkår for handel med finansielle instrumenter - Informasjon om egenskaper og risiko knyttet til finansielle instrumenter - Retningslinjer for utførelse av ordre samt sammenslåing og fordeling av ordre Avtalevilkårene er tilgjengelige på Nordnets hjemmeside Personopplysninger Jeg samtykker med dette til at de personopplysninger som fremgår på denne blankett, eller som blir innhentet fra rådgiver eller forvalter, vil bli behandlet av Nordnet. Jeg bekrefter å ha lest dokumentet Informasjon om personopplysninger, som er bilag 2 til denne blankett. Elektronisk kommunikasjon Jeg samtykker til at Nordnet i all hovedsak vil kommunisere med meg via Internett, enten via informasjon på eller via elektroniske e-postmeldinger. En forutsetning for at søknaden skal kunne innvilges er derfor at jeg har tilgang til Internett og en personlig e-postadresse. Jeg vil sørge for at Nordnet alltid har min korrekte e-postadresse. KUNDENS UNDERSKRIFT Sted og dato Underskrift FYLLES UT AV NORDNET Sted og dato Legitimasjon Førerkort Pass Bankkort Annet BLOKKBOKSTAVER Nordnet Bank NUF Søknad om flytting IPS NB NUF 20151

3 FORHÅNDSINFORMASJON (SIDE 1 AV 2) PRODUKTET er et tilbud til alle som selv ønsker å ta ansvar for forvaltningen av sparepengene i sin pensjonsordning. Vi gir deg en inspirerende og moderne plattform for variert fondssparing med de skattefordeler som finnes i IPS-produktet. Vårt produkt er enkelt, og kostnadene er skåret inn til benet. Det vil gi deg mer i pensjon. ligner ikke på noe annet IPS-produkt i markedet. Alle våre kunder får et eget nettbasert pensjonsdepot. Her kan du daglig følge utviklingen av pensjonssparingen din: Du får løpende oversikt over dine fondsandeler, fondsbytter, avkastning og kontanter. Du kan enkelt endre avtalens oppsett, så som betalingsplan, pensjonsalder og utbetalingsperiode. Fondene velger du fra vårt omfattende fondstorg, som er en nyhet i seg selv for pensjonssparere. Fondstorget er en markedsplass for hundrevis av de beste fondene, både norske og utenlandske, samt børsnoterte fond (ETF). Vi grupperer og sammenligner, og gir deg nødvendige verktøy for å finne frem til de fond som passer nettopp deg. Du kan bytte fond når du vil uten kostnad eller skatt. Hos Nordnet blir investeringsvalget en realitet. RISIKO er en pensjonsspareavtale med investeringsvalg. Du forvalter selv din kapital, og dermed inngår det ingen avkastningsgaranti. Nordnet tilbyr investeringsrådgivning i form av vår nettbaserte Investeringsguide på For øvrig inngår ingen råd om investeringer. Avkastningen kan bli både positiv og negativ. Historisk avkastning for fond gir ingen garantier om fremtidig utvikling eller fremtidig avkastning. INNBETALING Du kan spare inntil kr per år. Du velger selv om du vil opprette en spareavtale (kr per måned), eller sette inn engangsbeløp (min. kr ). Ved avtaleinngåelsen angir du en betalingsplan for din pensjonssparing. Betalingsplanen kan endres, og du kan avtale opphold i innbetalingene. På kan du se eksempler på hva ulike innbetalingsnivåer vil kunne gi deg i utbetaling når du går av med pensjon. UTBETALING Pensjonsmidler er bundet kapital og utbetales først ved avtalt pensjonsalder. Pensjonsalder er 67 år eller høyere, valget er ditt. Under visse forutsetninger kan pensjonsutbetalinger påbegynnes fra 62 år. Utbetalingsperiodens lengde er minimum 10 år (eller til 77 år ved lavere pensjonsalder enn 67 år). For øvrig er det meste opp til deg: Utbetalingsperioden kan forlenges og utbetalingsterminen kan være månedlig, kvartalsvis, halvårlig eller årlig. Du kan avtale opphold i utbetalingene, og de kan trappes opp eller ned etter behov. HVA SKJER VED DØD? Hvis du skulle falle fra før all kapital er utbetalt, vil gjenværende kapital bli utbetalt som løpende pensjon til dine etterlatte etter nærmere regler. Utbetalinger tilfaller i første rekke dine barn under 21 år, i andre rekke din ektefelle/samboer/registrert partner. I siste instans vil kapitalen inngå i ditt dødsbo og bli fordelt etter alminnelige arveregler. BESKATNING Det er flere skattefordeler knyttet til IPS: Innskudd er fradragsberettiget i alminnelig inntekt med inntil kr per år. Det gir deg inntil kr i lavere skatt. Oppspart kapital og avkastning er ikke gjenstand for formuesskatt. Avkastning utløser ingen inntektsskatt i spareperioden. I stedet beskattes avkastningen ved utbetaling som en integrert del av den alminnelige inntektsbeskatningen. Pensjon fra IPS utbetales løpende etter oppnådd pensjonsalder og beskattes som pensjonsinntekt (skatt på alminnelig inntekt 28%, trygdeavgift lav sats 4,8% og eventuell toppskatt 9-12%). Utbetalinger til etterlatte etter kundens død beskattes også som pensjonsinntekt. KOSTNADER Ettersom du selv forvalter sparemidlene på ditt depot, kan vi tilby et kostnadsnivå som er blant markedets laveste. Vi gir deg fullt innsyn i vår kostnadsstruktur. Du skal enkelt kunne forutse dine kostnader, og enkelt kunne sammenligne oss med andre aktører. Hos Nordnet skiller vi tydelig mellom kostnader knyttet til administrasjon og fondshandel. Pensjonsavtalen belastes med følgende kostnader, som fremgår av den til enhver tid gjeldende prisliste, se Administrasjonsrelaterte kostnader: Årlig administrasjonskostnad: 0 Kostnad ved innskudd: 0 Kostnad ved utbetalinger: 0 Kostnad ved endring av avtalens oppsett: 0 Flyttekostnad (fra Nordnet): 200 Fondsrelaterte kostnader: Kjøp og salg av fond ikke børsnoterte: Gratis med visse unntak, se prislisten. Kjøp og salg av fond børsnoterte: Kurtasje, se prislisten. Forvaltning av fond: Det tas ut forvaltningskostnader for alle fond. Disse kostnadene er inkludert i fondets netto andelsverdi (kurs). NÆRMERE OM NORDNET tilbys av Nordnet Bank NUF (Nordnet), som er en norsk filial av den svenske banken Nordnet Bank AB. Nordnet Bank ABs hovedsakelige virksomhet er å drive effektiv verdipapirhandel over Internett og tilby et komplett utvalg av tjenester for handel og sparing i finansielle instrumenter. Nordnet Bank AB er et heleid datterselskap av Nordnet AB (publ) som er notert på NASDAQ OMX Stockholm AB. Nordnet Bank AB er et bankaksjeselskap som med hjemmel i den svenske loven om bank- og finansieringsvirksomhet har konsesjon til å drive bankvirksomhet. Videre har Nordnet Bank AB konsesjon til å drive verdipapirvirksomhet med hjemmel i den svenske loven om verdipapirmarkedet. Konsesjonene omfatter; 1. mottak og formidling av ordre på vegne av kunde i forbindelse med ett eller flere finansielle instrumenter, 2. utførelse av ordre på vegne av kunde, 3. omsetning av finansielle instrumenter for egen regning, 4. aktiv forvaltning av investorers portefølje av finansielle instrumenter på individuell basis og etter investors fullmakt, 5. investeringsrådgivning, og 6. plassering av offentlige tilbud, plassering av emisjoner, samt garantistillelse for fulltegning av emisjoner eller tilbud om kjøp av finansielle instrumenter, Forhåndsinformasjon IPS NB NUF 2013:1

4 FORHÅNDSINFORMASJON (SIDE 2 AV 2) Nordnet Bank AB står under tilsyn av den svenske Finansinspektionen. Nordnet Bank NUF står dessuten under tilsyn av Finanstilsynet. Finanstilsynet Postboks 1187 Sentrum 0107 Oslo Besøksadresse: Revierstredet. 3 Finansinspektionen Box 7821 S STOCKHOLM Besøksadresse: Brunnsgatan 3 Nordnets virksomhet i Norge er underlagt norsk rett med verneting i Norge. Vi kommuniserer med deg på norsk via og e-post, i spesielle tilfeller via post. Vår kundeservice via telefon og e-post står til din disposisjon. Det gjøres oppmerksom på at noe skriftlig kommunikasjon vil kunne foreligge på svensk. INTERESSEKONFLIKTER Iblant kan det oppstå interessekonflikter mellom kunder og Nordnet eller mellom forskjellige kunder. For å unngå eller håndtere interessekonflikter har Nordnet blant annet utarbeidet interne instrukser og etiske retningslinjer. Nordnet har også utarbeidet egne retningslinjer for håndtering av interessekonflikter. I disse retningslinjene beskrives de potensielle interessekonfliktene som er identifisert og hvordan de skal håndteres eller unngås for å hindre at kundenes interesser påvirkes negativt. For å unngå at kundeopplysninger spres til andre enheter enn de som tar hånd om en bestemt kunde, opprettholdes det klare grenser mellom avdelinger der følsomme kundeopplysninger forekommer. Nordnet skal i all sin virksomhet kun handle i kundens interesse, og alltid opptre ærlig, rettferdig og profesjonelt. Alle kunder skal behandles likt. Det skal ikke forekomme forskjellsbehandling som ikke er rimelig og objektivt begrunnet. Nordnet har inngått samarbeidsavtaler om formidling av fondsandeler og andre finansielle instrumenter, og Nordnet mottar godtgjørelse for formidlingen av disse. Godtgjørelsen påvirker ikke hvordan Nordnet formidler eller markedsfører disse finansielle instrumentene. Mer informasjon om godtgjørelser finner du i Nordnets prisliste. Mer informasjon om Nordnets håndtering av interessekonflikter kan fås på forespørsel. DIVERSE er en individuell pensjonsspareavtale etter Lov om individuell pensjonsordning, med investeringsvalg og med oppsparing i verdipapirdepot. Kapital som innbetales i en anvendes til alderspensjonsformål. Nordnet tilbyr ikke tilknyttede forsikringsdekninger. Vi ber deg være oppmerksom på at det kan være skattemessig ulønnsomt å foreta innbetalinger til en IPS de siste årene før pensjonsalder, eller dersom du forventer å betale toppskatt som pensjonist. Pensjonsspareavtalen er ikke underlagt angrerett etter Lov om opplysningsplikt og angrerett m.v. ved fjernsalg og salg utenfor fast utsalgssted. Eventuelle tvister med Nordnet kan meldes til Bankklagenemnda. Ovennevnte opplysninger er gyldige inntil videre. Ingen medarbeider skal utføre alle trinn i en transaksjonskjede, herunder påfølgende kontroll, på egen hånd. Ingen medarbeider skal ta hånd om transaksjoner der medarbeideren eller en nærstående person har interesser som kan føre til en interessekonflikt.

5 Informasjon om behandling av personopplysninger Nordnet Bank NUF (Nordnet) behandler personopplysninger (både de som kunden selv har oppgitt og opplysninger som kan hentes inn fra et annet sted) i den grad det kreves for å fullføre Nordnets hensikter og for å fullføre Nordnets rettslige ansvar samt for informasjon til kunder om regel/vilkårsendringer, verdipapirer, produkter og tjenester med mer. Behandling av kunders personopplysninger kan også komme til å skje i morselskapet Nordnet AB, samt andre tilhørende datterselskaper, for formål som er markedsføring og kundekontroll i henhold til hvitvaskingsloven. Behandlingen gjøres også for at Nordnet skal være i stand til å forebygge og etterforske forsøk på kriminalitet og hendelser knyttet til dette. Nordnet gir opplysninger om kunder til andre svenske, norske eller utenlandske verdipapirselskaper, depotbanker, clearingorganisasjoner, myndigheter eller tilsvarende i den hensikt å muliggjøre eller forenkle håndteringen av kundenes ordre. I den hensikt å gi kundene nyhetsinformasjon om verdipapirmarkedet distribuert over Internett, overleverer Nordnet opplysninger om kundene til leverandører av slike tjenester. Når du er logget inn i noen av Nordnets mobile applikasjoner behandles konto- og transaksjonsopplysninger for etterspurte tjenester som skal utføres. Denne informasjonen fjernes fra applikasjonen når økten avsluttes, og når applikasjonen stenges. En kunde har rett til å kreve hvilke personopplysninger som behandles av Nordnet konsernet ved et skriftlig og egenhendig undertegnet krav stilt til adressen nedenfor. Det er også denne adressen man bruker dersom man vil kreve rettelse av feilaktige eller misvisende personopplysninger. Nordnet Bank NUF Postboks 302 Sentrum 0103 Oslo Info om personupplysningar NN 2015:1