Generalforsamling Voss Veksel- og Landmandsbank ASA 20. april 2016

Transkript

1 Generalforsamling Voss Veksel- og Landmandsbank ASA 20. april 2016

2 Sakliste 1. Registrering 2. Val av møtestyrar 3. Orientering om årsrekneskapen for Godkjenning av årsrekneskapen, årsmeldinga og utbytte 5. Val i samsvar med vedtektene Fornying av fullmakt til kjøp av eigne aksjar 7. Fornying av fullmakt til vedlikehald av ansvarleg lånekapital 8. Nye vedtekter i samsvar med Finansføretakslov 9. Nye retningslinjer for valnemnd i samsvar med nye vedtekter 10.Val av ny valnemnd i samsvar med nye vedtekter

3 RESULTATREKNESKAP Netto renteinntekt i % av gj.sn. rådveldekapital (Rentemargin) 2,01 1,83 Resultat før tap i % av gj.sn. rådveldekapital 1,30 0,61 Resultat før skatt i % av gj.sn. rådveldekapital 1,18 0,61 Årsoverskot i % av gj.sn. rådveldekapital 0,90 0,44

4 Utvikling i rentemargin 3,00 2,50 2,00 2,24 2,00 2,12 2,13 2,13 2,01 1,83 1,

5 Utvikling i driftsresultat før skatt i % av gj.sn. rådveldekapital 1,5 1,0 0,5 0,

6 RESULTATREKNESKAP Hovudpostar Renteinntekter Rentekostnader Netto renteinntekter Andre driftsinntekter Sum driftskostnader Driftsresultat før tap Netto tap utlån Vinst/nedskr. anlegg 0 0 Resultat før skatt Skattekostnad Årsresultat Totalresultat Endring Resultat før skatt Består av: Reduksjon netto renter Auke nto. provisjonar Reduksjon vinst aksjar, obl., fond Auke andre driftsinntekter 91 Reduksjon løn og sos. kost 804 Auke administrasjonskostnad Auke avskrivningar - 50 Reduksjon andre dr. kostnader 90 Reduksjon avsetj. tap på utlån Resultat før skatt Endring i resultat før skatt Ca. 10 mill. i eingongsvinst i 2014, og 8,8 mill. i tap obl. 2015

7 Utvikling i kostnader Totalkostnad i prosent av rådveldekap Lønnskostnad i prosent av rådveldekap Totale kostnader i forhold til inntekter 2,00 1,75 1,50 1,25 1,00 1,37 1,19 1,34 1,41 1,28 1,18 1,23 0,75 0,50 0,67 0,60 0,60 0,53 0,57 0,49 0,47 0,50 0,50 0,48 0,48 0,42 0,40 0,35 0,

8 BALANSEN %Auke i rådveldekapital 13,9-7,0 % Auke i innskot 21,0 2,3 % Auke i utlån eige bok 6,0-2,3 % Auke i utlån inkl. EBK 10,5-0,1

9 Utvikling i rådveldekapitalen dei siste 6 åra

10 Utvikling i innskota dei siste 6 åra

11 Utvikling i utlåna dei siste 6 åra inkl. EBK

12 BALANSEN Hovudpostar Kontantar/bankinnskot Netto utlån Verdipapir Immaterielle eignelutar Varige driftsmidlar Andre eignelutar Sum eignelutar Gjeld til bankar 0 0 Innskot frå kundar Obligasjonsgjeld Anna gjeld Ansv. lånekapital Eigenkapital Sum gjeld/eigenkap

13 BALANSEN Nedskrivingar på utlån Inngåande balanse nye ind. nedskrivingar private i år nye ind. nedskrivingar bedrift i år auke gruppevise nedskrivingar 0 = UB nedskrivingar

14 RESULTATREKNESKAP Disponering av årsoverskot Resultat før skattekostnad Skattekostnad Årsoverskot Andre inntekter og kostnader over eigenkapitalen Totalresultat Føreslått utbytte ( kr 3,50) Overført til annan eigenkapital Disponert årsoverskot

15 Utvikling i eigenkapitalen dei siste 6 åra

16 BALANSEN Kapitaldekning Mill kr. % Mill kr. % Kjernekapital 373,6 17,12 371,7 19,11 Herav rein kjerne 338,6 15,52 347,2 17,85 Tilleggskapital 51,2 2,35 42,8 2,20 Brutto ansv. kapital 424,9 19,47 414,5 21,31 Frådrag ansv.kap - 0,0-0,00-0,0-0,00 Netto ansv. kapital 424,9 19,47 414,5 21,31 Kapitalkrav kreditt 2.046, ,2 Kapitalkrav Op. Risiko 135,6 154,4 CVA risiko, motpartsrisk. 0,0 5,8 - Frådrag i kapitalkravet - 0,0-0,0 Berekningsgrunnlag 2.182, ,4

17 Utvikling i eigenkapital Eigenkapitalprosent Eigenkapitaldekningsprosent Rein kjernekapital 20,00 21,31 17,50 18,97 18,80 19,19 18,99 19,47 17,85 15,00 12,50 15,18 13,7 14,2 13,89 14,14 14,27 15,52 10,00 8,72 9,60 9,21 9,12 9,27 9,60 8,62 7,

18 42,00 40,00 38,00 36,00 34,00 32,00 30,00 28,00 26,00 24,00 22,0024,6 20,00 18,00 16,00 14,00 12,00 10,00 8,00 6,00 4,00 2,00 0,00 1,50 28,9 27,1 27,5 27,5 2,50 2,75 3,25 3,10 Utvikling i utbytte 24,7 Nominelt utbytte pr. aksje (etter splitt) Utdelingsforhold i % av årsresultat 20,3 20,9 21,7 20,5 22,1 1,80 2,50 2,60 2,00 2,25 2, ,0 5,00 39,6 3,5

19 Utvikling i aksjeverdiar (etter splitt) Aksjen sin matematiske verdi Børskurs pr Inngangsverdi RISK

20 Avkastning aksjar (etter splitt) Børskurs ,00 Børskurs ,00 Verdistigning i ,00 Utbetalt utbytte i ,00 Avkastning i ,00 Prosent avkastning 2015: (100%* 6,00/119,00) = 5,04% Til samanlikning: Oslo Børs (OSEBX) + 5,9% DnB - 2,80% + utbytte kr 3,80 SVEG - 16,25% + utbytte kr 4,00

21 Nykkeltal - aksje Børskurs 119,00 120,00 Børsverdi (mill. kr) 226,10 228,00 Bokført eigenkapital pr. aksje 183,12 189,51 Resultat pr. aksje 17,86 9,06 Utbytte pr aksje 5,00 3,50 Pris/Resultat pr. aksje 6,66 13,25 Pris/Bokført eigenkapital 0,65 0,63

22 Sak 4 Godkjenning av årsrekneskapen for 2015 Representantskapet rår til overfor årsmøtet at: Rekneskapen for 2015 vert godkjend og overskotet nytta slik som styret gjer framlegg om kr 3,50 pr. aksje i utbytte vert å betala ut til dei som står registrert som aksjeeigarar i banken pr. 20. april 2016.

23 Sak 5 Val Val av 6 medlemer til representantskapet: Ingeniør Ole Erik Almenningen Butikksjef Aud Eide Driftssjef Egil Mørkve Gardbrukar Guro Sofie Gjelland Marknadskonsulent Aud Almenningen Rådgjevar Kjell Arne Lid

24 Sak 5 Val Val av 4 varamedlemer til representantskapet: Dagleg leiar Torgunn Hegland Avdelingsleiar Perline Dugstad Vivås Sivilingeniør Sigbjørn Ohnstad Øyelege Rudolf Johan Altenau

25 Sak 5 Val Val av 3 medlemer til kontrollnemnda: Jurist Kari Sætren Bondevik Autorisert rekneskapsførar Steinar Tveit Jurist Nils Arve Tveit

26 Sak 5 Val Val av 1 varamedlem til kontrollnemnda: Apotekar Eli Herheid Bjørke

27 Sak 6 Fornying av fullmakt til kjøp av inntil 1% eigne aksjar Etter møte ber representantskapet i Voss Veksel- og Landmandsbank ASA om at generalforsamlinga fattar fylgjande vedtak: «Generalforsamlinga i Voss Veksel- og Landmandsbank ASA fornyar hermed styret si fullmakt til å kjøpa eigne aksjar i Voss Veksel- og Landmandsbank ASA med pålydande inntil kr ,- fordelt på aksjar, tilsvarande 1% av aksjekapitalen. Det lægste og høgste beløp som kan betalast for aksjane skal vera høvesvis kr 90,- og kr 175,-. Styret i Voss Veksel- og Landmandsbank ASA står fritt innanfor denne fullmakta til å kjøpa og selja aksjar på den måten styret finn best. Fullmakta er gyldig fram til neste ordinære generalforsamling.»

28 Sak 7 Fornying av fullmakt til vedlikehald av ansvarleg lånekapital Etter møte ber representantskapet i Voss Veksel- og Landmandsbank ASA om at generalforsamlinga fattar fylgjande vedtak: «Generalforsamlinga i Voss Veksel- og Landmandsbank ASA gjev hermed styret fullmakt til nyteikning, utviding av eksisterande eller innfriing og/eller tilbakekjøp av ansvarleg lånekapital og/eller fondsobligasjonar i banken. Samla beløp på ansvarleg lånekapital og fondsobligasjonar i banken vert i denne fullmakta sett til maksimum 50% av banken sin eigenkapital, noko som pr er 180 mill. kr. Ved eventuell fornying, utviding eller reduksjon av ansvarleg lånekapital eller fondsobligasjonar, skal ordninga godkjennast av Finanstilsynet. Styret i banken får fullmakt til å vedta vilkår for låna, og skal syta for at låna vert godkjend av Finanstilsynet som teljande ansvarleg kapital. Fullmakta er gjeldande fram til neste ordinære generalforsamling.»

29 Sak 8 Nye vedtekter i samsvar med ny Finansføretakslov Generalforsamlinga i Voss Veksel- og Landmandsbank ASA vedtek nye vedtekter for banken i samsvar med vedlegg 1 i innkallinga.

30 Sak 9 Nye retningslinjer for valnemnd i samsvar med nye vedtekter Generalforsamlinga i Voss Veksel- og Landmandsbank ASA vedtek nye retningslinjer for valnemnd i banken i samsvar med vedlegg 2 i innkallinga.

31 Sak 10 Val Val av valnemnd til generalforsamlinga i 2016: Bokhandlar Anders Ullestad - leiar Driftssjef Egil Mørkve - medlem Advokat Hilde Magnusson - medlem Dr. scient Ingjerd Skogseid - varamedlem