Medlemmer som er ugilde i ei sak vert bedne om å gi melding, slik at varamedlemmer kan verte kalla inn. Jf. 8, 3. ledd i forvaltningslova.

Størrelse: px
Begynne med side:

Download "Medlemmer som er ugilde i ei sak vert bedne om å gi melding, slik at varamedlemmer kan verte kalla inn. Jf. 8, 3. ledd i forvaltningslova."

Transkript

1 ULSTEIN KOMMUNE Møteinnkalling Utval: Ulstein formannskap Møtestad: Kommunestyresalen, Ulstein rådhus Dato: Tid: 14:00 Medlemmer som er ugilde i ei sak vert bedne om å gi melding, slik at varamedlemmer kan verte kalla inn. Jf. 8, 3. ledd i forvaltningslova. Vi ber om at forfall vert meldt snarast råd til politisk sekretariat på tlf / Varamedlemmer som får saksdokument til orientering, får særskilt melding når dei skal møte. Møtet er ope for publikum, med unntak for saker som er underlagt teieplikt (B-saker). Saksdokumenta ligg i Servicetorget på rådhuset fram til møtet vert halde. Dokumenta finn du også på kommunen si nettside Side1

2

3 SAKLISTE Saksnr Tittel Arkivsaknr PS 15/100 GODKJENNING AV INNKALLING OG SAKLISTE PS 15/101 MELDINGSSAKER RS 15/46 REFERAT PROSJEKTGRUPPEMØTE 18 - NY 2010/453 KOMMUNESTRUKTUR - SAMANSLÅING AV KOMMUNAR PÅ YTRE SØRE SUNNMØRE RS 15/47 YNSKJER FORSLAG PÅ KANDIDATAR TIL NORGES VELS 2015/787 GRÜNDERPRIS RS 15/48 REVIDERING AV FRAMDRIFTSPLAN OG 2014/830 PROSJEKTGRUPPE I PLANPROGRAM PS 15/102 FINANSRAPPORT 2. TERTIAL /59 PS 15/103 KOMMUNIKASJONSSTRATEGISK PLAN FOR ULSTEIN 2014/630 KOMMUNE - RULLERING PS 15/104 OVERSENDINGSFRAMLEGG FRÅ ARBEIDARPARTIET /50 UTTALE OM PERMITTERINGSREGLAR Ulsteinvik, Knut Erik Engh ordførar Svein Arne Orvik møtesekretær Side3

4

5 PS15/100GODKJENNINGAVINNKALLINGOGSAKLISTE Side5

6 PS15/101MELDINGSSAKER Side6

7 Saksnr Løpenr. Referent: Møteleiar: 2010/ /2015 SAO MØTEREFERAT REFERAT PROSJEKTGRUPPEMØTE 18 - NY KOMMUNESTRUKTUR - SAMANSLÅING AV KOMMUNAR PÅ YTRE SØRE SUNNMØRE Dato og møtestad: Til stades: Fråfall: 21. september 2015 kl Ulstein rådhus Jan Berset (ordførar) Knut Erik Engh (varaordførar) Verner Larsen (assisterande rådmann) Hilde Ringen Hofseth (Fagforbundet) Aurora Dimmen Bratli (Ungdomsrådet) Svein Arne Orvik (kontaktperson/sekretær for prosjektgruppa) Stig Grimstad (Utdanningsforbundet) Einar Vik Arset (rådmann) Sakliste: 1. Referat frå prosjektgruppemøte Den neste innbyggarundersøkinga 3. Eventuelt Sak: 1. Referat frå prosjektgruppemøte 17 Ansvar: Referatet vart gjennomgått. Knut Erik Engh kontaktar andre kommunar på Søre Sunnmøre om framdrifta i reformarbeidet. 2. Den neste innbyggarundersøkinga Prosjektgruppa melder inn desse endringane i den komande innbyggarundersøkinga til Sunnmøre Regionråd: Talet på respondentar i Ulstein vert auka frå 100 til 200. Spørsmål 7 (om utdanning) i den førre innbyggarundersøkinga vert erstatta med eit spørsmål om bruk av offentlege tenester i andre kommunar: Kor ofte brukar du offentlege tenester i andre kommunar enn heimkommunen din? A Ca. dagleg B Ca. ein gong i veka C Ca. ein gong i månaden D Sjeldnare Side7

8 Side 2 av 2 Undersøkinga vert utvida med fem ekstra spørsmål: 3. Eventuelt ingen saker Tilleggsspørsmål 1: Kva gjer du til dagleg? A Skuleelev B Student C Jobbar D Pensjonist E Anna Tilleggsspørsmål 2: Viss A, B eller C på tilleggsspørsmål 1: I kva kommune går du på skule / studerer / jobbar du? [ ] Tilleggsspørsmål 3: Kor ofte brukar du fritidstilbod innanfor kultur, friluftsliv eller idrett i andre kommunar enn heimkommunen din? A Ca. dagleg B Ca. ein gong i veka C Ca. ein gong i månaden D Sjeldnare Tilleggsspørsmål 4: Dersom fastlandssambandet HAFAST nordover frå Hareidlandet vert bygd: Vil det då vere naturleg for Ulstein kommune å knyte seg tettare til Nordre Sunnmøre, med Ålesund som regionsenter? Ja Nei Veit ikkje Tilleggsspørsmål 5: Kva vil ein ny og større kommune ha å seie for kor attraktivt det vert å bu i nærområdet ditt i framtida? Meir attraktivt Mindre attraktivt Det vil ikkje ha noko å seie Postadresse: Informasjonen: postmottak@ulstein.kommune.no Org. nr: NO Telefon (dir): Bankgiro: Telefax:

9 NORGESVEL DET KONGELIGE SELSKAP FOR NORGES VEL Ulstein Kommune Postboks Ulsteinvik Deres ref: Vår ref: // Dato: Kilde: BDBWeb tlf Norges Vels gründerpris 2016: Har dere en god kandidat i din kommune? Norges Vels Gründerpris tildeles personer som har gjort en spesiell innsats i eget lokalsamfunn, organisasjon eller bedrift. Gjennom denne prisen ønsker vi å premiere og oppmuntre gründere for deres innsats. Alle kan sende inn forslag på kandidater fra hele landet og fristen for 2016 er 15. november Det er ofte lokale ildsjeler og gründere som bidrar til nødvendig vekst og utvikling i lokalsamfunnet. Vi håper du vil bidra til at informasjon om Norges Vels Gründerpris kommer ut i din kommune slik at vi også i år får mange gode kandidater. Forslag til måter å gjøre prisen kjent: - Kommunens inter og intranett o Privat og profesjonelt nettverk 0 Lokale pressekontakter o Oppslagstavler Les mer i vedlegget. Du finner også informasjon og kan laste ned plakater i A4 og A3-format fra Ønsker du mer informasjon, ta gjerne kontakt. Vennlig hilsen for Det Kongelige Selskap for Norges Vel d; W;/ (;4m.\ Øyvind Ørbeck Sørheim Administrerende direktør Eli Aaserud Heiberg Saksbehandler/markedsansvarlig Tel: e-post: eli.aaserud.heiberg@norgesvel.no DET KONGELIGE SELSKAP FOR NORGES VEL Postboks 115, 2026 Skjetten, Norge, tlf.: OO, faks: , norgesvel@norgesvel.no, www norgesvelruo, org.nr: NO MVA. bankgnro: Side9

10 , NORC-ESVEL DET KONGELIGE SELSKAP FOR NORGES VEL Norges Vel utlyser gründerpris Premierer og oppmuntrer til nyskaping Norges Vels Gründerpris tildeles personer som har gjort en spesiell innsats i eget lokalsamfunn, organisasjon eller bedrift. Gjennom denne prisen ønsker vi å premiere og oppmuntre gründere for deres innsats. Alle kan sende inn forslag på kandidater fra hele landet og fristen for 2016 er 15. november Prisen tildeles personer som har gjort en innsats i eget lokalsamfunn, i tråd med Norges Vels visjon om livskraftige lokalsamfunn. Innsatsen til en verdig mottaker skal være fremtidsrettet og nyskapende, og ha ført til utvikling i lokalsamfunnet. Innsatsen skal også kunne stå som et mønster for annen nyskaping. Nyskaping fortjener heder Natur og kultur er de største ressursene i lokalsamfunnet, og noen eksempler på nyskaping og igangsetting som kan fortjene heder gjennom Norges Vels Gründerpris kan for eksempel være: o Hente frem og ivareta lokale mat- eller kulturtradisjoner o Verdiskaping for lokalmatprodusenter o Bruk av lokale råvarer og ressurser på nye måter o Produktutvikling eller nye produkter i andres eller egen bedrift o Fornybar energi eller andre miljøtiltak o Innsats som har bidratt til å skape arbeidsplasser Synlig bevis på at innsatsen verdsettes Norges Vels Gründerpris gis i form av en sølvmedalje og er et synlig bevis på at mottakerens innsats for lokalsamfunnet verdsettes. Den er etablert for å premiere og oppmuntre til nyskaping og igangsetting. Les mer på Søknadsfrist for tildelingen i 2016 er 15. november 2015 For mer informasjon, kontakt Eli Aaserud Heiberg Saksbehandler/markedsansvarlig Tel: e-post: eli.aaserud.heiberg@norgesvei.no DET KONGELIGE SELSKAP FOR NORGES VEL Postboks 115, 2026 Skjetten, tlf.: , faks: , norgesvel@norgesvel.no, org.nr. NO MVA, bankgiro Side10

11 Vi søker kommunens beste gründer H Det er ofte lokale ildsjeler og gründere som bidrar til nødvendig vekst og utvikling i lokalsamfunnet. Kanskje nettopp din kommune har noen som fortjener et synlig bevis på at innsatsen verdsettes? Norges Vels Gründerpris tildeles personer som har bidratt til nyskaping og igangsetting i eget lokalsamfunn, i p.. organisasjon eller bedrift. Forslag sendes innen NORCESVEL DET KONGELIGE SELSKAP FOR NORGES VEL

12 Ulstein kommune Teknisk etat Til: Ulstein formannskap Sak: TRAFIKKTRYGGINGSPLAN Saksnr. Løpenr. Dato 2014/ / Revidering av framdriftsplan og prosjektgruppe i planprogram for kommunedelplan for trafikktrygging Planprogrammet for rullering av trafikktryggingsplan vart vedteke av Ulstein formannskap i sak 15/71 den , med atterhald om endring av punkt 1.2 jamfør innkomen merknad frå Statens vegvesen, løpenummer 4252/15. Denne merknaden er no lagt inn i planprogrammet. På grunn av utskiftingar i staben er den oppsette prosjektgruppa vorte noko endra. Kjersti Vengen Jensen har teke over stillinga som folkehelsekoordinator, og Vegard Ertesvåg har teke over i staden for tidlegare planleggar Anne Guri Aase. Resten av gruppa er den same: kommunalsjef teknisk, Arne Runar Vik, avdelingsleiar drift og anlegg, Odd Kåre Wiik og inspektør ved Ulsteinvik barneskule, Kjell Lunde. Desse utskiftingane har gjort at heile arbeidet med trafikktryggingsplanen har vorte utsett. Derfor har prosjektgruppa revidert framdriftsplanen. Den ser no slik ut: Tidsrom Aktivitet Januar april 2015 Innleiande arbeid: Utarbeiding av planprogram Oppstartsmøte, varsel om oppstart Sende ut planprogram på høyring og offentleg ettersyn i 6 veker Juni 2015 Godkjenning av planprogram av formannskapet Oktober 2015 januar 2016 Gjennomføring av Barnetrakk Utarbeide planforslag Sende planforslag på høyring og offentleg ettersyn i 6 veker Mars april 2016 Arbeide med innkomne innspel Ferdigstille plandokument Mai juni 2016 Politisk sluttbehandling av planen, inkludert vedtak i kommunestyret Kunngjering av trafikktryggingsplanen Med helsing Vegard Ertesvåg Avdelingsingeniør Dokumentet er elektronisk godkjent og har ingen signatur. Side12

13 ULSTEIN KOMMUNE SAKSFRAMLEGG Sakshandsamar: Verner Larsen Arkivsak: 2015/59 Løpenr.: 9939/2015 Utvalsaksnr. Utval Møtedato 15/102 Ulstein formannskap Ulstein kommunestyre Saka gjeld: FINANSRAPPORT 2. TERTIAL 2015 Tilråding frå Rådmannen: Finansrapport for 2. tertial 2015 vert teken til vitande. Side13

14 SAKSFRAMLEGG Saksfakta: Vedlegg: 1 Ulstein UEKF tertialrapport per Ulstein kommune tertialrapport per August 2015 Ulstein Kommune 4 08 August 2015 Ulstein Kommune Bank Rentefond Uprenta vedlegg: Etter forskrift frå Kommunal- og regionaldepartementet om kommunar og fylkeskommunar si finansforvaltning, (For ) er det kommunetyret som fastset reglar for finansforvaltning. Ulstein kommune vedtok revidert finansrelement i kommunestyret den Etter forskrifta skal finansreglementet revurderast minst ein gong kvar kommunestyreperiode. Rapportane skal utarbeidast for status pr og Rapportane vert lagt fram for formannskapet og kommunestyret. Ulstein kommune nyttar Sydvestor AS som aktiv forvaltar for plassering av langsiktig likviditet. Porteføljen er ved utgangen av april månad på kr 41 million. Rapport på rentedel og på aksjeportefølje er vedlagt saka. I rapporten er også låneporteføljen vurdert. Bergen Capital Management forvaltar låneporteføljen for oss innanfor rammene i finansreglementet. Rapport for Ulstein eigedomsselskap KF og Ulstein kommune vert lagt fram slik at ein kan vurdere konserntal. Samandrag av saka: Finansrapporten viser status på kortsiktige plasseringar, langsiktige plasseringar og gjeldsportefølje. Risiko er vurdert i form av stresstestar på aktiva og passiva sida. Samla lånegjeld utgjer 1,455 mrd kr. under forvaltning lånegjeld. På aktivasida har vi 0,360 mrd kr fordelt på langsiktig forvaltning og bankinnskot. Om lag halvparten av dette er midlar til gjennomføring av planlagde byggeprosjekt. I figuren er all gjeld med rentebinding registrert som fastrentelån. Sjå kommentarar Forvaltning av kortsiktig likviditet: Konsernet Ulstein kommune (Ulstein kommune og UEKF) sin likviditet er for tida god, men den vil gradvis gå ned i 2015 og 2016 etter kvart som prosjekt vi no har lånt opp til vert gjennomført. Kommunen har difor tatt opp lån til forksottering av spelemidlar i større prosjekt

15 SAKSFRAMLEGG som nye Ulsteinhallen, Høddvoll og Arena Ulstein slik at denne forskoteringa ikkje skal legge større trykk på likviditeten. Spørsmålet om likviditet for perioden 2016 til 2019 vert tatt opp i arbeidet med økonomiplanen. Forvaltning av langsiktig likviditet: Gjeldande finansreglement gir slike rammer for plassering: Plassering Minimum Nøytral Maksimum Innskot i bank 0 % 0 % 100 % Plassering i obligasjonar, sertifikat, 0 % 70 % 100 % rentefond (Risikoklasse 1, 2) Plassering i Risikoklasse 3 og 4 0 % 0 % 15 % Plassering i enkeltaksjar, grunnfond og aksjefond (Risikoklasse 5 og 6) 0 % 30 % 30 % Portefølje etter andre tertial ser slik ut: tertial tertial 2015 Kroner Prosent Kroner Prosent Kroner Prosent Aksjeforvaltning* ,7 % ,9 % ,2 % Bankinnskudd / rentefond ,3 % ,1 % ,8 % Verdi portefølje * Inkl. Sydvestor likviditet, sjå rapport Budsjettert avkastning på finansielle instrument i 2015 er på kr 1,5 mill. Akkumulert avkastning i % Etter 1.tertial 2015 kr i % Benchmark Avvik mot bendhmark kr i % Avvik mot Bench-mark bendhmark Aksjeforvaltning ,64 % 1,90 % 3,74 % ,99 % 10,17 % 0,82 % Bankinnskudd / rentefond ,84 % 1,33 % 1,51 % ,78 % 0,23 % 0,55 % Sum Avkastning ved utgangen av august er på kr 1,157 mill. Det har vore variabel avkastning fordelt på månader gjennom året med nedgang i august. Avkastninga ligg over benchmark gjennom året. Forvaltning lånegjeld: Ulstein kommune April August Desember Nøkkeltal Total lånegjeld Durasjon 2,69 3,7 Vektet gjennomsnittsrente 2,03 % 2,19 % Ulstein eigedomsselskap KF April August Desember Nøkkeltal Total lånegjeld Durasjon 1,5 2,67 Vektet gjennomsnittsrente 2,04 % 2,33 % For Ulstein kommune si gjeld har vi 280,2 mill kr, eller 53,69 % som har rentebinding ut over eit år. 30 mill kr av dette til juni 2017, resten er bunde til 2024 og Av restgjelda på 241,7 mill kr er 51,1 mill kr knytt til husbanklån til vidare utlån og 140 mill (litt avhengig av investeingstakt) er knytt til VAR området. På VAR området er

16 SAKSFRAMLEGG det tre års rente som vet lagt til grunn for kommunen si kostnadsberekning, og det å gjere rentebining på VAR lån på kommunen si hand er risikabelt. For UEKF er det i følgje oversikt bunde renter over fem år på 31,01 % av lånemassen. For 569,9 mill kr er det rentebinding på under eit år. Dette er status pr For to av dei kortisktige låna, eitt med forfall i oktober og eitt med forfall i februar 2016 er det inngått langsiktige renteswapper som vert starta opp ved forfall. Når desse vert aktive vil 65,8 % av gjelda ha langsiktig rentebinding. For dei to attståande låna (om lag 256 mill kr) er det ikkje er gjort rentebinding. Om vi skal auke opp rentebindinga ved også å binde renta på desse låna vert vurdert ved forfall. Det som er nytt i rentebildet den siste tida er at kortsiktig NIBOR rente er relativt låg, men kredittmarginane (långjevar sitt påslag) er svært høg, vi har sett påslag i området rundt 0,6 %. Dette er ei tredobling i høve til tidlegare nivå. Vi har mykje rentesikring med renteswap og der kjem kredittmarginane i tillegg. Dette kan føre til at gjennomsnittsrenta vert pressa opp, sjølv om vi no har realtivt høg grad av rentesikring. Vurderingar og konklusjon: Kort risikoanalyse: Aktivasida: +2 % parallelt skift i rentekurven -20 % verdiendring på utanlandske aksjar -30 % verdiendring på norske aksjar Aktiva Verdi pr Endring Avvik Pengemarknad/bankinnskot 393 mill kr 2 % 7,86mill kr Norske aksjar 13,6 mill 30 % 4,08 mill kr Risiko for tap/gevinst 11,94 mill kr Risikoanalysen viser at i verste fall kan Ulstein kommune kome ut med eit tap på 12 mill kr dersom vi får dei endringane som vert skissert over, og skiftet går i negativ retning. Dette er midlar som kommunen må finne dekning for dersom dette scenario slår inn. Tala er samla tal for Ulstein kommune og UEKF. Passiva sida: Kva skjer dersom renta vert endra med 1 % For å gjere vurdering av endring i rente på gjeldssida, må vi finne den delen av porteføljen som ligg med flytande renter i perioden under eit år: Passiva Verdi pr Endring Avvik rest år Gjeld med PT renter og Rentebinding mindre enn 1 år 531 mill 1 % 5,31 mill kr Risiko for tap 5,31 mill Kostnad for 1 % renteauke for Ulstein kommune og Ulstein Eigedomsselskap er 5,31 mill kr, rekna ut frå den gjelda som ikkje er rentesikra. Framtidige rentesikringsavtalar for låna i

17 SAKSFRAMLEGG november og februar 2016 er tatt med som rentesikra gjeld i og med at avtale er inngått. Deler av meirkostnaden ved ei renteauke er knytt til VAR området og til Husbanklån til vidare utlån. Folkehelse- og miljøkonsekvensar: Ingen kjende Økonomiske konsekvensar: Sjå utgreiinga, særleg knytt til risiko ved renteendringar Beredskapsmessige konsekvensar: Ingen Einar Vik Arset rådmann Verner Larsen ass. rådmann Dokumentet er elektronisk godkjent og har ingen signatur.

18 Finansrapport Ulstein UEKF Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport januar til 31 august Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015 Side18

19 Innhold Forbehold Side 3: Oppsummering og nøkkeltall Side 4: Fordeling rentebinding Side 5: Finansreglementets krav Side 6: Porteføljens durasjon Side 7: Utvikling i durasjon Side 8: Utvikling i gjennomsnittsrente Side 9: Utvikling i lånegjeld Side 10: Opptak av nye lån i perioden Side 11: Forfall i perioden Side 12: Motpartsoversikt lån Side 13: Motpartsoversikt renttebytavtaler Side 14: Markedskommentar Side 15: Ordliste og forklaring Appendiks : Stamdataoversikt Denne rapporten er utarbeidet av Bergen Capital Management AS (heretter BCM) i samsvar med forskrift om finansforvaltning og reglement for finansforvaltning vedtatt av kommunestyret. Rapporten baserer seg på kilder som vurderes som pålitelige, men BCM garanterer ikke at informasjonen i rapporten er presis eller fullstendig. Uttalelsene i rapporten reflekterer oppfatninger på det tidspunkt rapporten ble utarbeidet, og BCM forbeholder seg retten til å endre oppfatninger uten varsel. Denne rapporten skal ikke forstås som et tilbud eller anbefaling om kjøp eller salg av finansielle instrumenter. BCM påtar seg intet ansvar for verken direkte eller indirekte tap eller utgifter som skyldes forståelsen av og/eller bruken av denne rapporten. Denne rapporten er kun ment å være til bruk for våre klienter, ikke for offentlig publikasjon eller distribusjon, men BCM tar dog ingen forbehold om klienters eventuelle offentliggjøring. Ansatte i BCM kan eie verdipapirer i selskaper som er omtalt i rapporten, og kan kjøpe eller selge slike verdipapirer. Rapporten er utarbeidet på et gitt tidspunkt, verdiendringene kan være store i låne- og verdipapirmarkedet slik at endelig resultat vil kunne avvike, det er brukt beste anslag på gitte tidspunkt som markedspriser i rapporten. Historisk resultat i porteføljer forvaltet av BCM er ingen garanti for fremtidig resultat. Fremtidig resultat vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, porteføljens risiko, samt kostnader ved forvaltning. Rapporten inneholder kun gjeld som er forvaltet av BCM. Rapporten er utarbeidet på basis av opplysninger fra långivere og kommunen, BCM kan ikke ta ansvar for riktigheten av denne informasjonen oppgitt fra tredjeparter. Ved reproduksjon eller annen bruk av rapporten bør rapporten i sin helhet vedlegges. Rapporten gir et øyeblikksbilde på rapporteringstidspunkt, slik at porteføljens sammensetning og risiko p.t. kan være høyere eller lavere. 2 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

20 Oppsummering og nøkkeltall Oppsummering og nøkkeltall Nøkkeltall Forklaring Total lånegjeld Kr Viser samlet lånegjeld ved utløpet av rapporteringsperioden. Inkluderer startlån i Husbanken, lån i Kommunalbanken, KLP Kommunekreditt og verdipapirmarkedet. Durasjon 2,67 Vektet gjennomsnittsrente 2,33% Måltallet angir porteføljens vektede gjennomsnittlige rentebindingstid. Tallet viser hvor lenge renten på sertifikat, lån og obligasjoner i porteføljen er fast, hensyntatt alle kontantstrømmer (rentebetalinger, avdrag og hovedstol). Dersom en låneportefølje uten avdrag og årlige rentebetalinger har durasjon på 1 betyr det at porteføljen i gjennomsnitt har en rentebinding på 12 måneder. Måltallet angir porteføljens vektede gjennomsnittlige kupongrente, effektiv rente vil avvike noe. Ved sammenligning mot referanserente må det tas hensyn til durasjon og rentesikringsstrategi. Kapitalbinding 1,34 ÅR Måltallet angir porteføljens vektede gjennomsnittlige kredittbinding. Tallet viser hvor lang tid det i gjennomsnitt tar før renter, avdrag og hovedstol er nedbetalt. Desto høyere tall, desto mindre refinansieringsrisiko har kommunen alt annet like. 3 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

21 Fordeling rentebinding Fordeling rentebinding Fordeling Saldo Prosentvis av total Fordeling Lån med fast rente: Rentebinding > 1 år ,05 % Rentebinding < 1 år ,07 % Sum rentebinding ,12 % Flytende rente (p.t. vilkår) ,88 % SUM ,00 % Forklaring Tabellen over viser fordelingen for gjeldsporteføljen angitt ved bruk av enkel rentebinding. Lån med flytende rente er lån i Husbanken, Kommunalbanken og KLP Kommunekreditt til p.t. vilkår. Lån med p.t. vilkår har 14 dagers rentevarsel og oppsigelsestid, dvs. En rentebinding på 14 / 365 = 0,04. Lån med nibortilknytning (3 eller 6 MND) er sortert som lån med rentebinding under 1 år. Forklaring Figuren over viser grafisk fordeling av gjeldsporteføljen kommunen målt ved bruk av enkel rentebinding. 4 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

22 Finansreglementets krav og strategi Finansreglementets krav og strategi Krav i kommunens reglement Status Tiltak Kommentar Innhente minst 2 konkurrerende tilbud ved refinansieringer og låneopptak OK - Det avholdes anbudsrunde ved opptak av nye lån og refinansieringer. Unntak er låneopptak i statsbank som Husbanken. Refinansieringsrisiko skal reduseres ved å spre forfall/renteregulering OK - Størrelse på enkeltlån, ikke vesentlig andel av totalporteføljen og skal ikke utgjøre mer enn 25% av samlet låneportefølje OK - Største enkeltlån i Kommunen: 32 %. Største enkeltlån i UEKF: 21,4 %. Største enkeltlån av totalporteføljen: 13,7 % Rapportering i henhold til gjeldende reglement og forskrift OK - Fordeling av låneopptak på flere långivere OK - Flere motparter er benyttet. Nye låneopptak tatt opp i tråd med reglene i Kommuneloven 50 OK - Det er avholdt ordinære budrunder ved opptak av nye lån og refinansieringer. Det har vært flere tilbydere i alle rundene, både fra det ordinære lånemarkedet og verdipapirmarkedet. Lån med fast rente kan ligge mellom % av den rentebærende låneporteføljen OK - For kommunen: 53,69 %. For eiendomsselskapet: 36,05 %. 5 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

23 Portføljens durasjon Portføljens durasjon Durasjonsintervall Pålydende i NOK Durasjon Prosentvis andel av porteføljen Kommentar Under 1 år ,33 63,95% 1 to 2 år ,72 2,89% 2 to 3 år ,41 2,14% 3 to 5 år 0 0,00 0,00% > 5 år ,59 31,01% SUM ,67 100,00% Durasjonsintervall i % av porteføljen Durasjonsintervall i NOK Durasjon brukes ofte for å måle renterisiko. Durasjon gir et uttrykk for hvor følsom markedsverdien på lånene er for en endring i markedsrentene. Man kan se på durasjon som vektet gjennomsnittlig løpetid for et lån eller en plassering. Porteføljens durasjon er i tabellen målt ved slutten av rapporteringsperioden. Ved beregning av durasjon for porteføljen er det antatt at alle lån, sertifikat og obligasjoner er priset til kurs lik 100 %. Durasjons tallet er i tråd med kommunens finansreglement og rentesikringsstrategi, hvor forutsigbarhet i rentekostnadene er et viktig element. 6 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

24 Utvikling i durasjon Utvikling i durasjon Utvikling i durasjon Kommentar Durasjon er målt ved utløpet av hver måned I rapporteringsperioden. 7 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

25 Utvikling gjennomsnittsrente Utvikling gjennomsnittsrente Utvikling i gjennomsnittsrente Kommentar Vektet gjennomsnittsrente er målt ved utløpet av hver måned I rapporteringsperioden. UEKF har på eget initiativ inngått fastrenteavtale (swap) med Nordea på NOK 125 mill. Kontrakten begynner å løpe fra UEKF har også inngått en fastrenteavtale (swap) med Danske Bank på NOK 199,96 mill. den kontrakten begynner å løpe fra Begge swap-avtaler har en fastrente på 2,19% (effektiv 2,21%) og varer til 2023 og Porteføljen og markedsrenter (Rentene er justert for kredittmargin (påslag), og indikerer derfor faktiske lånerenter for angitt løpetid) Vektet gjennomsnittsrente P.T.KBN Norges Bank (foliorenten/styringsrenten) 3 MND 6 MND 12 MND 3 År 5 År 2,33 % 1,75 % 1,00 % 1,45 % 1,45 % 1,45 % 1,45 % 1,75% Markedsrenter og porteføljens betingelser Ved utløpet av rapporteringsperioden 8 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

26 Utvikling i Lånegjeld Utvikling i lånegjeld Utvikling lånegjeld Kommentar Lånegjeld er målt ved utgangen av hver måned i rapporteringsperioden. 9 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

27 Opptak av nye lån i perioden Opptak av nye lån i perioden Ny långiver Dato Beløp Rente Forfall / Nytt lånenummer Kommentar renteregulering DNB , NO Danske , NO Swedbank FS , NO KBN , Swedbank FS , NO KBN , Danske , NO Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

28 Forfall i perioden Forfall i perioden Ny långiver Dato Beløp Rente Forfall / Nytt lånenummer Kommentar renteregulering KBN , (67 av 97 mill.) SEB Merchant Banking , NO DNB , NO KBN , Danske , NO Swedbank FS , NO Swedbank FS , NO Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

29 Motpartoversikt lån Motpartoversikt lån Motpartsoversikt i prosent Motpartsoversikt i NOK 12 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

30 Motpartoversikt rentebytteavtaler Motpartoversikt rentebytteavtaler Motpartsoversikt i prosent Motpartsoversikt i NOK 13 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

31 Markedskommentar Markedskommentar Oppgangen i verdensøkonomien er fortsatt moderat og usikkerheten om utviklingen fremover er stor, særlig i euroområdet. Globalt har utviklingen på børsene i 2015 vært volatil, men positiv. Her hjemme har vi virkelig fått merke at oljeprisen har halvert seg siden Til tross for oljefallet har likevel hovedindeksen på Oslo Børs styrket seg (+ 2 %). I 2015 vil bedringen i verdensøkonomien fortsette, og flere økonomier vil henge seg på. Oppgangen i USA vil fortsette, og forbli driveren i økonomisk vekst globalt. Veksten i Europa og Japan, som har slitt med manglende vekst i 2014, vil sannsynligvis styrke seg noe på grunn av lavere oljepris og mer ekspansiv pengepolitikk. Det er ventet noe høyere vekst i fremvoksende økonomier, selv om den avtagende veksttakten i Kina vil fortsette. Styringsrentene er nær null i mange land, og markedsaktørenes forventninger til styringsrentene fremover er lave. Hellas er på ny i fokus, landet gjennomførte tidlig i juli folkeavstemming rundt kreditorenes forslag til løsning, og forslaget ble stemt ned. Hellas statsminister mener han har fått sterkere forhandlingskort på hånd, og ønsker å gjenoppta forhandlingene med kreditorene. Utfallet, både for Hellas, verdensøkonomien, aksjemarkedet og rentemarkedet er høyst usikkert. Her hjemme går vi en usikker tid i møte blant annet på grunn av den seneste tids kraftige fall i olje- og råvareprisene, kombinert med økt frykt for en ytterligere svekkelse av den økonomiske veksten i Kina og andre fremvoksende økonomier. Hovedstyret i Norges Bank vedtok på sitt møte 17. juni å redusere styringsrenten med 0,25 prosentenheter til 1,0 prosent. Slik hovedstyret nå vurderer utsiktene, kan styringsrenten bli satt ytterligere ned i løpet av høsten. Anslagene i den siste rapporten fra Norges Bank tilsier at styringsrenten blir liggende i overkant av 3/ 4 prosent det nærmeste året, for deretter å øke gradvis. Ny informasjon om aktiviteten i norsk økonomi indikerer at veksten har vært litt svakere enn ventet og at utsiktene fremover er noe svekket. Dette veier opp for at det lave rentenivået bidrar til å holde boligpriser og gjeldsvekst oppe. Hovedstyret i Norges Bank har som utgangspunkt for sin vurdering av pengepolitikken at renten settes med sikte på at inflasjonen skal være nær 2,50 prosent. Underliggende inflasjon har i 2015 vært på nivåer nært målet slik at det er det en viss risiko for at renteøkningene kan komme raskere enn det som markedet og Norges Bank legger til grunn. Norges Bank anslår nå styringsrenten til å ligge under 1 % til høsten 2017, og deretter en gradvis økning. 3 MND Nibor er ved utgangen av august 2015 på 1,13 prosent, som gir en flytende kortsiktig lånerente for kommunen på mellom 1,45 1,55 prosent etter kredittpåslag. Kredittpåslaget for norske kommuner har økt kraftig i 2. tertial i Det er også svært lave styringsrenter og markedsrenter ute, det er derfor mye som taler for at kommunen kan låne til flytende renter under 1,60 prosent i hele 2015 og store deler av Kilde: Bergen Capital Management AS/Norges Bank/Bloomberg, september Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

32 Ordliste og forklaring Ordliste og forklaring Basispunkt - Et basispunkt er ett hundredels prosentpoeng. Denne måleenheten brukes særlig til å angi kostnader og avkastningsforskjeller i kapitalforvaltning. Deflasjon - Vedvarende fall i det generelle prisnivået (se inflasjon). Derivat - En finansiell kontrakt hvor verdien avhenger av verdien til en underliggende variabel på et fremtidig tidspunkt. Priser på finansielle aktiva, råvarer osv. benyttes ofte som underliggende variabel. Opsjoner og terminkontrakter er eksempler på derivater. Durasjon - Durasjonen til en fastrenteobligasjon er den tid det i gjennomsnitt tar før alle kontantstrømmer (rentekuponger og hovedstol) forfaller til betaling. Durasjonen (egentlig modifisert durasjon) gir i tillegg uttrykk for hvor følsom verdien av obligasjonen er for endringer i rentenivået, og forteller hvor mange prosent verdien av obligasjonen vil gå ned med dersom markedsrentene stiger med ett prosentpoeng. Lang durasjon betyr at obligasjonsverdien er svært følsom for renteendringer. Finansinstitusjoner - Selskap, foretak eller annen institusjon som driver finansieringsvirksomhet, med unntak av offentlige kredittinstitusjoner og fond, verdipapirfond, verdipapirforetak. Finansinstitusjon er en samlebetegnelse for banker, finansieringsforetak og forsikringsselskaper. Finanstilsynet - Finanstilsynet fører tilsyn med finansinstitusjoner, institusjonene i verdipapirmarkedet, pensjonskasser, revisorer, regnskapsførere, eiendomsmeglere og inkassoselskaper. Foliorenten - Renten bankene får på sine innskudd fra en dag til den neste i Norges Bank. Foliorenten er det viktigste virkemiddelet i pengepolitikken. FRA-rente - Forward Rate Agreement. Fremtidig renteavtale. Avtale mellom to parter om å fastlåse rentesatsen på et fremtidig innlån eller utlån for en gitt periode. IMM-dager - Vanlig brukte forfallsdager for standardiserte pengemarkedsprodukter (forkortelsen står for International Money Market). Inflasjon - Vedvarende vekst i det generelle prisnivået. Inflasjonen måles vanligvis ved veksten i konsumprisindeksen (KPI). KPI - Konsumprisindeks. Indeks som måler veksten i konsumprisene (se inflasjon). Kredittinstitusjon - Foretak som mottar innskudd eller andre tilbakebetalingspliktige midler og yter lån for egen regning. Kredittrisiko - Risiko for at motpart ikke oppfyller sine forpliktelser. I et låneforhold består kredittrisikoen i at låntager ikke oppfyller låneavtalen. Markedsrisiko - Risiko for potensielt tap i form av redusert markedsverdi som følge av prisfluktuasjoner i finansielle markeder. Nominell rente - Pålydende rente på en finansiell fordring. Se også realrente. Nullkupongobligasjon - En obligasjon uten rentebetalinger. Nullkupongobligasjoner legges ut til underkurs, dvs. til en kurs lavere enn pålydende verdi, og løses inn til pålydende verdi ved forfall. 15 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

33 Ordliste og forklaring Obligasjon - Standardisert omsettelig lån med opprinnelig løpetid på minst ett år. Betingelsene ved et obligasjonslån, slik som løpetid, rente, renteutbetalingsdatoer og eventuelle rentereguleringsbestemmelser, avtales ved utstedelsen av lånet. Oppgjørsrisiko - Risiko for tap og likviditetsproblemer i forbindelse med avregnings- og oppgjørsfunksjonene. Oppgjørsrisiko omfatter kredittrisiko, likviditetsrisiko, juridisk risiko og operasjonell risiko. Ved betalingsformidling blir transaksjoner generert av kunder og de resulterende eksponeringer vil ikke være resultat av eksplisitte kredittvurderinger. Risikoen som oppstår i et betalingssystem. Opsjon - Man skiller mellom to typer opsjoner, kjøpsopsjoner og salgsopsjoner. En kjøpsopsjon (salgsopsjon) er en rett, men ikke plikt til å kjøpe (selge) et underliggende aktivum til en på forhånd avtalt pris. Mulige underliggende aktiva er aksjer, valuta m.m. Pengeoppgjøret - Pengedelen av verdipapiroppgjøret. Portefølje - Brukes om samlet mengde av verdipapirer eller lån. Realrente - Realrenten er nominell rente korrigert for prisstigning (inflasjon). Rentebærende instrumenter - Finansielle kontrakter der avkastningen er knyttet til en avtalt rente av en pålydende verdi. Et eksempel er obligasjoner. Renteforvaltning - Styring og oppfølging av en portefølje av rentebærende instrumenter. Rentefølsomhet - Sier noe om hvor mye kursen på et rentefond endres ved renteendring på ett prosentpoeng i pengemarkedet. Rentemargin - Differansen mellom (en banks) utlåns- og innskuddsrente. Styringsrente - Sentralbankens sentrale rente i utøvelsen av pengepolitikken. I Norge er dette foliorenten. Swap - Avtale mellom to parter om å bytte fremtidige kontantstrømmer. For eksempel kan den ene parten betale den andre flytende rente, mens den selv mottar fast rente. Terminrenter - Terminrenter er renter som løper mellom to fremtidige tidspunkter. Terminrentene kan under visse forutsetninger gi uttrykk for markedets forventninger om fremtidig rentenivå. Valutakurs - Prisen på et lands valuta målt mot andre lands valuta, for eksempel norske kroner per euro. Valutarisiko - Risiko for potensielt tap i form av redusert markedsverdi som følge av fluktuasjoner i valutakursen. Verdipapirforetak - Foretak som yter investeringstjenester. VPS - Verdipapirsentralen (VPS) er en privat, selveiende institusjon, opprettet ved lov om verdipapirsentral, som driver et elektronisk rettighetsregister for aksjer, obligasjoner og andre finansielle instrumenter med i hovedsak norske utsteder. 16 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

34 Stamdataoversikt Stamdataoversikt Type Ref. nr Motpart Beløp Startdato Forf. dato Type Ref rente B. Rente Margin Periode Total rente % av gjeld Lån NO Danske Fast Fast År 1,440 0,000 1,440 15,83 % Lån Husbanken Fast Fast Halvår 3,100 0,000 3,100 0,08 % Lån Husbanken Fast Fast Kvartal 2,100 0,000 2,100 0,08 % Lån Husbanken Fast Fast Kvartal 2,100 0,000 2,100 0,03 % Lån Husbanken Fast Fast Kvartal 2,100 0,000 2,100 0,00 % Lån dellån 11 Husbanken Fast Fast Kvartal 3,100 0,000 3,100 0,18 % Lån dellån 12 Husbanken Fast Fast Kvartal 3,100 0,000 3,100 0,01 % Lån dellån 11 Husbanken Fast Fast Kvartal 3,100 0,000 3,100 0,25 % Lån dellån 12 Husbanken Fast Fast Kvartal 3,100 0,000 3,100 0,03 % Lån Husbanken Fast Fast Halvår 3,100 0,000 3,100 0,18 % Lån KBN Flytende PT Rente KBNHalvår 1,750 0,000 1,750 0,78 % Lån KBN Flytende PT Rente KBNHalvår 1,750 0,000 1,750 0,11 % Lån KBN Fast Fast År 2,010 0,000 2,010 15,19 % Lån KBN Fast Fast År 1,632 0,000 1,632 13,72 % 17 Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

35 Stamdataoversikt Type Ref. nr Motpart Beløp Startdato Forf. dato Type Ref rente B. Rente Margin Periode Total rente % av gjeld Lån KLP Fast Fast Halvår 3,130 0,000 3,130 13,39 % Lån NO Nordea Mkts Flytende Nibor3m Kvartal 1,260 0,080 1,340 21,42 % Lån NO Nordea Mkts Fast Fast År 1,660 0,000 1,660 18,74 % Renteb yttavt. Renteb yttavt. Renteb yttavt. Renteb yttavt. Renteb yttavt. Renteb yttavt FO FO FO FO / / Danske Betala Fast Kvartal 4,145 0,000 4,145 2,14 % Danske Innhenting Nibor3m Kvartal 1,360 0,000 1,360-2,14 % Danske Betala Fast Kvartal 2,200 0,000 2,200 15,83 % Danske Innhenting Nibor3m Kvartal 0,000 0,000 0,000-15,83 % Nordea Mkts Betala Fast Kvartal 4,980 0,000 4,980 2,89 % Nordea Mkts Innhenting Nibor3m Kvartal 1,350 0,000 1,350-2,89 % SUM Ulstein UEKF - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

36 Finansrapport Ulstein kommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport januar til 31 august Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015 Side36

37 Innhold Forbehold Side 3: Oppsummering og nøkkeltall Side 4: Fordeling rentebinding Side 5: Finansreglementets krav Side 6: Porteføljens durasjon Side 7: Utvikling i durasjon Side 8: Utvikling i gjennomsnittsrente Side 9: Utvikling i lånegjeld Side 10: Opptak av nye lån i perioden Side 11: Forfall i perioden Side 12: Motpartsoversikt lån Side 13: Motpartsoversikt renttebytavtaler Side 14: Markedskommentar Side 15: Ordliste og forklaring Appendiks : Stamdataoversikt Denne rapporten er utarbeidet av Bergen Capital Management AS (heretter BCM) i samsvar med forskrift om finansforvaltning og reglement for finansforvaltning vedtatt av kommunestyret. Rapporten baserer seg på kilder som vurderes som pålitelige, men BCM garanterer ikke at informasjonen i rapporten er presis eller fullstendig. Uttalelsene i rapporten reflekterer oppfatninger på det tidspunkt rapporten ble utarbeidet, og BCM forbeholder seg retten til å endre oppfatninger uten varsel. Denne rapporten skal ikke forstås som et tilbud eller anbefaling om kjøp eller salg av finansielle instrumenter. BCM påtar seg intet ansvar for verken direkte eller indirekte tap eller utgifter som skyldes forståelsen av og/eller bruken av denne rapporten. Denne rapporten er kun ment å være til bruk for våre klienter, ikke for offentlig publikasjon eller distribusjon, men BCM tar dog ingen forbehold om klienters eventuelle offentliggjøring. Ansatte i BCM kan eie verdipapirer i selskaper som er omtalt i rapporten, og kan kjøpe eller selge slike verdipapirer. Rapporten er utarbeidet på et gitt tidspunkt, verdiendringene kan være store i låne- og verdipapirmarkedet slik at endelig resultat vil kunne avvike, det er brukt beste anslag på gitte tidspunkt som markedspriser i rapporten. Historisk resultat i porteføljer forvaltet av BCM er ingen garanti for fremtidig resultat. Fremtidig resultat vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, porteføljens risiko, samt kostnader ved forvaltning. Rapporten inneholder kun gjeld som er forvaltet av BCM. Rapporten er utarbeidet på basis av opplysninger fra långivere og kommunen, BCM kan ikke ta ansvar for riktigheten av denne informasjonen oppgitt fra tredjeparter. Ved reproduksjon eller annen bruk av rapporten bør rapporten i sin helhet vedlegges. Rapporten gir et øyeblikksbilde på rapporteringstidspunkt, slik at porteføljens sammensetning og risiko p.t. kan være høyere eller lavere. 2 Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

38 Oppsummering og nøkkeltall Oppsummering og nøkkeltall Nøkkeltall Forklaring Total lånegjeld Kr Viser samlet lånegjeld ved utløpet av rapporteringsperioden. Inkluderer startlån i Husbanken, lån i Kommunalbanken, KLP Kommunekreditt og verdipapirmarkedet. Durasjon 3,70 Vektet gjennomsnittsrente 2,19% Måltallet angir porteføljens vektede gjennomsnittlige rentebindingstid. Tallet viser hvor lenge renten på sertifikat, lån og obligasjoner i porteføljen er fast, hensyntatt alle kontantstrømmer (rentebetalinger, avdrag og hovedstol). Dersom en låneportefølje uten avdrag og årlige rentebetalinger har durasjon på 1 betyr det at porteføljen i gjennomsnitt har en rentebinding på 12 måneder. Måltallet angir porteføljens vektede gjennomsnittlige kupongrente, effektiv rente vil avvike noe. Ved sammenligning mot referanserente må det tas hensyn til durasjon og rentesikringsstrategi. Kapitalbinding 4,49 ÅR Måltallet angir porteføljens vektede gjennomsnittlige kredittbinding. Tallet viser hvor lang tid det i gjennomsnitt tar før renter, avdrag og hovedstol er nedbetalt. Desto høyere tall, desto mindre refinansieringsrisiko har kommunen alt annet like. 3 Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

39 Fordeling rentebinding Fordeling rentebinding Fordeling Saldo Prosentvis av total Fordeling Lån med fast rente: Rentebinding > 1 år ,69 % Rentebinding < 1 år ,86 % Sum rentebinding ,54 % Flytende rente (p.t. vilkår) ,46 % SUM ,00 % Forklaring Tabellen over viser fordelingen for gjeldsporteføljen angitt ved bruk av enkel rentebinding. Lån med flytende rente er lån i Husbanken, Kommunalbanken og KLP Kommunekreditt til p.t. vilkår. Lån med p.t. vilkår har 14 dagers rentevarsel og oppsigelsestid, dvs. En rentebinding på 14 / 365 = 0,04. Lån med nibortilknytning (3 eller 6 MND) er sortert som lån med rentebinding under 1 år. Forklaring Figuren over viser grafisk fordeling av gjeldsporteføljen kommunen målt ved bruk av enkel rentebinding. 4 Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

40 Finansreglementets krav og strategi Finansreglementets krav og strategi Krav i kommunens reglement Status Tiltak Kommentar Innhente minst 2 konkurrerende tilbud ved refinansieringer og låneopptak OK - Det avholdes anbudsrunde ved opptak av nye lån og refinansieringer. Unntak er låneopptak i statsbank som Husbanken. Refinansieringsrisiko skal reduseres ved å spre forfall/renteregulering OK - Størrelse på enkeltlån, ikke vesentlig andel av totalporteføljen og skal ikke utgjøre mer enn 25% av samlet låneportefølje OK - Største enkeltlån i Kommunen: 32 %. Største enkeltlån i UEKF: 21,4 %. Største enkeltlån av totalporteføljen: 11,5 % Rapportering i henhold til gjeldende reglement og forskrift OK - Fordeling av låneopptak på flere långivere OK - Flere motparter er benyttet. Nye låneopptak tatt opp i tråd med reglene i Kommuneloven 50 OK - Det er avholdt ordinære budrunder ved opptak av nye lån og refinansieringer. Det har vært flere tilbydere i alle rundene, både fra det ordinære lånemarkedet og verdipapirmarkedet. Lån med fast rente kan liggje mellom % av den renteberande låneporteføljen OK - For kommunen: 53,69 %. For eiendomsselskapet: 36,05 %. 5 Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

41 Portføljens durasjon Portføljens durasjon Durasjonsintervall Pålydende i NOK Durasjon Prosentvis andel av porteføljen Kommentar Under 1 år ,34 46,31% 1 to 2 år ,71 5,75% 2 to 3 år 0 0,00 0,00% 3 to 5 år ,37 0,34% > 5 år ,21 47,60% SUM ,70 100,00% Durasjonsintervall i % av porteføljen Durasjonsintervall i NOK Durasjon brukes ofte for å måle renterisiko. Durasjon gir et uttrykk for hvor følsom markedsverdien på lånene er for en endring i markedsrentene. Man kan se på durasjon som vektet gjennomsnittlig løpetid for et lån eller en plassering. Porteføljens durasjon er i tabellen målt ved slutten av rapporteringsperioden. Ved beregning av durasjon for porteføljen er det antatt at alle lån, sertifikat og obligasjoner er priset til kurs lik 100 %. Durasjons tallet er i tråd med kommunens finansreglement og rentesikringsstrategi, hvor forutsigbarhet i rentekostnadene er et viktig element. 6 Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

42 Utvikling i durasjon Utvikling i durasjon Utvikling i durasjon Kommentar Durasjon er målt ved utløpet av hver måned I rapporteringsperioden. 7 Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

43 Utvikling gjennomsnittsrente Utvikling gjennomsnittsrente Utvikling i gjennomsnittsrente Kommentar Vektet gjennomsnittsrente er målt ved utløpet av hver måned I rapporteringsperioden. Porteføljen og markedsrenter (Rentene er justert for kredittmargin (påslag), og indikerer derfor faktiske lånerenter for angitt løpetid) Vektet gjennomsnittsrente P.T.KBN Norges Bank (foliorenten/styringsrenten) 3 MND 6 MND 12 MND 3 År 5 År 2,19 % 1,75 % 1,00 % 1,45 % 1,45 % 1,45 % 1,45 % 1,75% Markedsrenter og porteføljens betingelser Ved utløpet av rapporteringsperioden 8 Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

44 Utvikling i Lånegjeld Utvikling i lånegjeld Utvikling lånegjeld Kommentar Lånegjeld er målt ved utgangen av hver måned i rapporteringsperioden. 9 Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

45 Opptak av nye lån i perioden Opptak av nye lån i perioden Ny långiver Dato Beløp Rente Forfall / Nytt lånenummer Kommentar renteregulering DNB , NO DNB , NO DNB , NO SEB Merchant Banking , NO Swedbank FS , NO KBN , Husbanken , KBN , KBN , KBN , Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

46 Forfall i perioden Forfall i perioden Ny långiver Dato Beløp Rente Forfall / Nytt lånenummer Kommentar renteregulering KBN , KBN , (30 av 97 mill.) KBN , KBN , DNB , NO DNB , NO DNB , NO KBN , Swedbank FS , NO SEB Merchant Banking , NO KBN , Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

47 Motpartoversikt lån Motpartoversikt lån Motpartsoversikt i prosent Motpartsoversikt i NOK 12 Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

48 Motpartoversikt rentebytteavtaler Motpartoversikt rentebytteavtaler Motpartsoversikt i prosent Motpartsoversikt i NOK 13 Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

49 Markedskommentar Markedskommentar Oppgangen i verdensøkonomien er fortsatt moderat og usikkerheten om utviklingen fremover er stor, særlig i euroområdet. Globalt har utviklingen på børsene i 2015 vært volatil, men positiv. Her hjemme har vi virkelig fått merke at oljeprisen har halvert seg siden Til tross for oljefallet har likevel hovedindeksen på Oslo Børs styrket seg (+ 2 %). I 2015 vil bedringen i verdensøkonomien fortsette, og flere økonomier vil henge seg på. Oppgangen i USA vil fortsette, og forbli driveren i økonomisk vekst globalt. Veksten i Europa og Japan, som har slitt med manglende vekst i 2014, vil sannsynligvis styrke seg noe på grunn av lavere oljepris og mer ekspansiv pengepolitikk. Det er ventet noe høyere vekst i fremvoksende økonomier, selv om den avtagende veksttakten i Kina vil fortsette. Styringsrentene er nær null i mange land, og markedsaktørenes forventninger til styringsrentene fremover er lave. Hellas er på ny i fokus, landet gjennomførte tidlig i juli folkeavstemming rundt kreditorenes forslag til løsning, og forslaget ble stemt ned. Hellas statsminister mener han har fått sterkere forhandlingskort på hånd, og ønsker å gjenoppta forhandlingene med kreditorene. Utfallet, både for Hellas, verdensøkonomien, aksjemarkedet og rentemarkedet er høyst usikkert. Her hjemme går vi en usikker tid i møte blant annet på grunn av den seneste tids kraftige fall i olje- og råvareprisene, kombinert med økt frykt for en ytterligere svekkelse av den økonomiske veksten i Kina og andre fremvoksende økonomier. Hovedstyret i Norges Bank vedtok på sitt møte 17. juni å redusere styringsrenten med 0,25 prosentenheter til 1,0 prosent. Slik hovedstyret nå vurderer utsiktene, kan styringsrenten bli satt ytterligere ned i løpet av høsten. Anslagene i den siste rapporten fra Norges Bank tilsier at styringsrenten blir liggende i overkant av 3/ 4 prosent det nærmeste året, for deretter å øke gradvis. Ny informasjon om aktiviteten i norsk økonomi indikerer at veksten har vært litt svakere enn ventet og at utsiktene fremover er noe svekket. Dette veier opp for at det lave rentenivået bidrar til å holde boligpriser og gjeldsvekst oppe. Hovedstyret i Norges Bank har som utgangspunkt for sin vurdering av pengepolitikken at renten settes med sikte på at inflasjonen skal være nær 2,50 prosent. Underliggende inflasjon har i 2015 vært på nivåer nært målet slik at det er det en viss risiko for at renteøkningene kan komme raskere enn det som markedet og Norges Bank legger til grunn. Norges Bank anslår nå styringsrenten til å ligge under 1 % til høsten 2017, og deretter en gradvis økning. 3 MND Nibor er ved utgangen av august 2015 på 1,13 prosent, som gir en flytende kortsiktig lånerente for kommunen på mellom 1,45 1,55 prosent etter kredittpåslag. Kredittpåslaget for norske kommuner har økt kraftig i 2. tertial i Det er også svært lave styringsrenter og markedsrenter ute, det er derfor mye som taler for at kommunen kan låne til flytende renter under 1,60 prosent i hele 2015 og store deler av Kilde: Bergen Capital Management AS/Norges Bank/Bloomberg, september Ulstein kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler - Rapport 2015

Finansrapport Vinje kommune. Rapport 2015 1 januar til 30 april

Finansrapport Vinje kommune. Rapport 2015 1 januar til 30 april Finansrapport Vinje kommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2015 1 januar til 30 april Vinje kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler

Detaljer

Finansrapport Hordaland fylkeskommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport 2015 1 januar til 31 desember

Finansrapport Hordaland fylkeskommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport 2015 1 januar til 31 desember Finansrapport Hordaland fylkeskommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2015 1 januar til 31 desember Hordaland fylkeskommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje

Detaljer

Finansrapport Aurskog Høland kommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport 2015 1 januar til 31 august

Finansrapport Aurskog Høland kommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport 2015 1 januar til 31 august Finansrapport Aurskog Høland kommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2015 1 januar til 31 august Aurskog Høland kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje

Detaljer

Finansrapport Vinje kommune. Rapport januar til 31 august

Finansrapport Vinje kommune. Rapport januar til 31 august Finansrapport Vinje kommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2015 1 januar til 31 august Vinje kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler

Detaljer

Finansrapport Fredrikstad kommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport 2014 1 januar til 31 desember

Finansrapport Fredrikstad kommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport 2014 1 januar til 31 desember Finansrapport Fredrikstad kommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2014 1 januar til 31 desember Fredrikstad kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje

Detaljer

Finansrapport Fredrikstad kommune. Rapport 2014 1 januar til 31 august

Finansrapport Fredrikstad kommune. Rapport 2014 1 januar til 31 august Finansrapport Fredrikstad kommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 1 januar til 31 august Innhold Forbehold Side 3: Oppsummering og nøkkeltall Side 4: Fordeling

Detaljer

Finansrapport Hordaland fylkeskommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport januar til 31 august

Finansrapport Hordaland fylkeskommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport januar til 31 august Finansrapport Hordaland fylkeskommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2015 1 januar til 31 august Hordaland fylkeskommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje

Detaljer

Finansrapport Hordaland fylkeskommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport januar til 30 april

Finansrapport Hordaland fylkeskommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport januar til 30 april Finansrapport Hordaland fylkeskommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2015 1 januar til 30 april Hordaland fylkeskommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje

Detaljer

Finansrapport Kvam herad. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport januar til 31 desember

Finansrapport Kvam herad. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport januar til 31 desember Finansrapport Kvam herad Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2014 1 januar til 31 desember Kvam herad - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler

Detaljer

Finansrapport Kvinnherad kommune

Finansrapport Kvinnherad kommune Finansrapport Kvinnherad kommune Gjeldsportefølje kommunenummer 1224 2. tertial 2013 Innhold Forbehold Side 3: Oppsummering og nøkkeltall Side 4: Oversiktstabell for gjeldsporteføljen Side 5: Krav i finansreglement

Detaljer

Medlemmer som er ugilde i ei sak vert bedne om å gi melding, slik at varamedlemmer kan verte kalla inn. Jf. 8, 3. ledd i forvaltningslova.

Medlemmer som er ugilde i ei sak vert bedne om å gi melding, slik at varamedlemmer kan verte kalla inn. Jf. 8, 3. ledd i forvaltningslova. ULSTEIN KOMMUNE Møteinnkalling Utval: Styret for Ulstein Eigedomsselskap KF Møtestad: Møterom Hasund, Rådhuset Dato: 26.01.2015 Tid: 17:00 Medlemmer som er ugilde i ei sak vert bedne om å gi melding, slik

Detaljer

Gjeldsrapport Kvam herad. Årsrapport 2012

Gjeldsrapport Kvam herad. Årsrapport 2012 Gjeldsrapport Kvam herad Årsrapport 2012 Innhold Forbehold Side 2: Side 3: Side 4: Side 5: Side 6: Side 7: Side 8: Side 9: Side 10: Side 11: Side 12: Side 13: Side 14: Innhold og forbehold Oppsummering

Detaljer

Finansrapport Kvam herad. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport januar til 31 desember

Finansrapport Kvam herad. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport januar til 31 desember Finansrapport Kvam herad Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2015 1 januar til 31 desember Kvam herad - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler

Detaljer

Finansrapport Vaksdal kommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport januar til 31 desember

Finansrapport Vaksdal kommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Rapport januar til 31 desember Finansrapport Vaksdal kommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2015 1 januar til 31 desember Vaksdal kommune - Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler

Detaljer

Finansrapport Vinje kommune. Rapport 2016 1 januar til 30 april

Finansrapport Vinje kommune. Rapport 2016 1 januar til 30 april Finansrapport Vinje kommune Forvaltning av gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2016 1 januar til 30 april (Rapportdato 30. april, utskrevet 10. mai 2016) Vinje kommune - Forvaltning av gjeldsportefølje

Detaljer

Medlemmer som er ugilde i ei sak vert bedne om å gi melding, slik at varamedlemmer kan verte kalla inn. Jf. 8, 3. ledd i forvaltningslova.

Medlemmer som er ugilde i ei sak vert bedne om å gi melding, slik at varamedlemmer kan verte kalla inn. Jf. 8, 3. ledd i forvaltningslova. ULSTEIN KOMMUNE Møteinnkalling Utval: Styret for Ulstein Eigedomsselskap KF Møtestad: Kantina Reiten, Reiten Dato: 29.06.2015 Tid: 17:00 Medlemmer som er ugilde i ei sak vert bedne om å gi melding, slik

Detaljer

Finansrapport 2013 FINANSRAPPORT. Vedlegg til økonomirapport pr. 31.12.2013

Finansrapport 2013 FINANSRAPPORT. Vedlegg til økonomirapport pr. 31.12.2013 FINANSRAPPORT Vedlegg til økonomirapport pr. 31.12.2013 Bakgrunn I samsvar med Møre og Romsdal fylkeskommunes finansreglement vedtatt av fylkestinget 15.06.10 skal det rapporterast om finansforvaltninga

Detaljer

Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. 1. tertial 2012

Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. 1. tertial 2012 Finansrapport Stord kommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler 1. tertial 2012 Innhold Forbehold Side 3: Oppsummering og nøkkeltall Side 4: Fordeling rentebinding Side 5:

Detaljer

Finansrapport 1. tertial 2015

Finansrapport 1. tertial 2015 ØKONOMIAVDELINGA Arkivnr: 2014/927-5 Saksbehandlar: Ingvar Skeie Saksframlegg Saksgang Utval Saknr. Møtedato Fylkesutvalet 19.05.2015 Fylkestinget 09.06.2015 Finansrapport 1. tertial 2015 Samandrag Fylkeskommunen

Detaljer

Finansrapport 1. tertial 2015

Finansrapport 1. tertial 2015 ØKONOMIAVDELINGA Arkivnr: 2014/927-5 Saksbehandlar: Ingvar Skeie Saksframlegg Saksgang Utval Saknr. Møtedato Fylkesutvalet 19.05.2015 Fylkestinget 09.06.2015 Finansrapport 1. tertial 2015 Samandrag Fylkeskommunen

Detaljer

Finansrapport Kvinnherad kommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Årsrapport 2012

Finansrapport Kvinnherad kommune. Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler. Årsrapport 2012 Finansrapport Kvinnherad kommune Forvaltning av kommunens gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Årsrapport 2012 INNHOLDSFORTEGNELSE Side 2: Innholdsfortegnelse og forbehold Side 3: Oppsummering Side

Detaljer

DRAMMEN KOMMUNE Finansrapport pr. 1. tertial 2016

DRAMMEN KOMMUNE Finansrapport pr. 1. tertial 2016 DRAMMEN KOMMUNE Finansrapport pr. 1. tertial 2016 Rådmannen i Drammen 2. juni 2016 Bakgrunn Finansrapporten er utarbeidet i overensstemmelse med gjeldende finansreglement for Drammen kommune. Finansreglementet

Detaljer

Følgjande tabell viser fylkesrådmannen si rapportering på forvaltninga av ledig likviditet og andre midlar berekna for driftsføremål:

Følgjande tabell viser fylkesrådmannen si rapportering på forvaltninga av ledig likviditet og andre midlar berekna for driftsføremål: Side 1 av 5 VEDLEGG 3 Rapportering på finansporteføljen per. 31.august 2014 Gjeldande finansreglement seier at fylkesrådmannen 3 gonger i året legg fram for fylkestinget rapport for finansforvaltninga.

Detaljer

Finansrapport Hordaland fylkeskommune. Rapport 2016

Finansrapport Hordaland fylkeskommune. Rapport 2016 Finansrapport Hordaland fylkeskommune Forvaltning av gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2016 1 mai til 31 august (Rapportdato 8. september, utskrevet 8. september 2016) Hordaland fylkeskommune

Detaljer

Reglement for Finansforvaltning

Reglement for Finansforvaltning Reglement for Finansforvaltning Kommunestyrets vedtak 22.06.2010, ksak 067/10 1. Formål... 1 2. Hjemmel og gyldighet... 1 3. Målsetting... 1 4. Risiko... 2 5. Derivater... 2 6. Forvaltning av langsiktige

Detaljer

Verdal kommune Sakspapir

Verdal kommune Sakspapir Verdal kommune Sakspapir Finansrapport pr. 31.12.21 Saksbehandler: E-post: Tlf.: Meier Hallan meier.hallan@innherred-samkommune.no 7448215 Arkivref: 211/3456 - / Saksordfører: (Ingen) Utvalg Møtedato Saksnr.

Detaljer

Låneporteføljen 31.12.2015

Låneporteføljen 31.12.2015 Verdal kommune. Låneporteføljen 31.12.2015 Forklaring av ord og uttrykk finnes på siste side i rapporten. Innhold: Kort sammendrag. Rapportering i hht. krav i forskrift og eget finansreglement. Kort sammendrag:

Detaljer

Finansreglement for Sortland kommune

Finansreglement for Sortland kommune SORTLAND KOMMUNE RÅDMANNEN Finansreglement for Sortland kommune Vedtatt i kommunestyret 17.06.2010 REGLEMENT FOR SORTLAND KOMMUNES FINANSFORVALTNING (FINANSREGLEMENT) 1. Hjemmel Reglement er vedtatt i

Detaljer

REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING

REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING Gjeldende fra 01.07.2010 Innhold 1. Finansreglementets virkeområde... 3 1.1. Hensikten med reglementet... 3 1.2. Hvem reglementet gjelder for... 3 2. Hjemmel og gyldighet...

Detaljer

Finansrapport Kvam herad

Finansrapport Kvam herad Finansrapport Kvam herad Gjeldsporteføljen heradsnummer 1238 Årsrapport 2010 Forbehold Denne rapporten er utarbeidet av Bergen Capital Management AS (heretter BCM) i samsvar med forskrift for finansforvaltning

Detaljer

Finansrapport 2. tertial 2015

Finansrapport 2. tertial 2015 Finansrapport 2. tertial 2015 Vedlegg til 2. tertialrapport 2015 2 Bakgrunn I henhold til Rælingen kommunes finansreglement skal en finansrapport forelegges kommunestyret til orientering hvert tertial.

Detaljer

REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING

REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING RENDALEN KOMMUNE REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING Vedtatt av kommunestyret i Rendalen kommune K-sak 19/11 den 28.04.11 Innhold i reglement for finansforvaltning: 1. Finansreglementets virkeområde...3 1.1.

Detaljer

REGLEMENT FOR FROSTA KOMMUNES FINANSFORVALTNING

REGLEMENT FOR FROSTA KOMMUNES FINANSFORVALTNING REGLEMENT FOR FROSTA KOMMUNES FINANSFORVALTNING Vedtatt av Frosta kommunestyre i møte 15.06.2010, sak 47/10 H:\Økonomireglemet\Finansreglement 2010 (gjeldende fra 01.07.10) - Oversendelse revisjonen.doc

Detaljer

FINANSRAPPORT PR. 30.04.2016.

FINANSRAPPORT PR. 30.04.2016. FINANSRAPPORT PR. 30.04.2016. 1. Innledning: Rådmannen skal i forbindelse med tertialrapportering per 30. april og per 31. august rapportere på status for forvaltningen av ledig likviditet og andre midler

Detaljer

Reglement for finansforvaltning Arendal kommune

Reglement for finansforvaltning Arendal kommune Reglement for finansforvaltning Arendal kommune Utkast til justert tekst mai 2015 1 1. Finansreglementets virkeområde 1.1 Hensikten med reglementet Reglementet skal gi rammer og retningslinjer for kommunens

Detaljer

Gjeldsrapport 1. tertial 2015 Verran kommune. I samarbeid med SpareBank 1 SMN

Gjeldsrapport 1. tertial 2015 Verran kommune. I samarbeid med SpareBank 1 SMN Gjeldsrapport 1. tertial 2015 Verran kommune I samarbeid med SpareBank 1 SMN 30.4.2015 Innholdsfortegnelse 1 Oppsummering... 3 1.1 Utvalgte parametre... 3 1.2 Kommunens kommentar... 3 2 Sammensetning av

Detaljer

FINANSRAPPORT PR. 31.08.2015.

FINANSRAPPORT PR. 31.08.2015. FINANSRAPPORT PR. 31.08.2015. 1. Innledning: Rådmannen skal i forbindelse med tertialrapportering per 30. april og per 31. august rapportere på status for forvaltningen av ledig likviditet og andre midler

Detaljer

Namsos kommune. Saksframlegg. Økonomiavdelingen Namsos. Finansrapport 30.04.2013. Utvalg Utvalgssak Møtedato Namsos formannskap Namsos kommunestyre

Namsos kommune. Saksframlegg. Økonomiavdelingen Namsos. Finansrapport 30.04.2013. Utvalg Utvalgssak Møtedato Namsos formannskap Namsos kommunestyre Namsos kommune Økonomiavdelingen Namsos Saksmappe: 2013/4379-1 Saksbehandler: Erik Fossland Lænd Saksframlegg Finansrapport 30.04.2013 Utvalg Utvalgssak Møtedato Namsos formannskap Namsos kommunestyre

Detaljer

Fylkestinget tek årsrapporteringane for 2014 på konsesjonskraft- og finansporteføljen til orientering.

Fylkestinget tek årsrapporteringane for 2014 på konsesjonskraft- og finansporteføljen til orientering. Side 1 av 6 Saksframlegg Saksbehandlar: Daniel Gåsemyr Fluge, Fylkesrådmannen Sak nr.: 15/2355-1 Årsrapport 2014 - konsesjonskraft og finansportefølje Fylkesrådmannen rår fylkesutvalet til å gje slik tilråding:

Detaljer

Finansreglement for Åmli kommune. Vedteke i kommunestyret 25.11.2010 sak 10/134

Finansreglement for Åmli kommune. Vedteke i kommunestyret 25.11.2010 sak 10/134 Finansreglement for Åmli kommune Vedteke i kommunestyret 25.11.2010 sak 10/134 INNHALD: 1 Finansreglementet sitt virkeområde...3 1.1 Føremålet med reglementet...3 1.2 Kven reglementet gjeld for...3 2 Heimel

Detaljer

Sauherad kommune Arkiv: FE - 200

Sauherad kommune Arkiv: FE - 200 Sauherad kommune Arkiv: FE - 200 Saksmappe: 16/1079-2 Saksbehandler: Mona Slaaen Dato: 09.05.2016 Finansrapportering 1. tertial 2016 Formannskapet Kommunestyret Rådmannens innstilling: Kommunestyret tar

Detaljer

Forvaltning av ledig likviditet og andre midlar berekna for driftsføremål

Forvaltning av ledig likviditet og andre midlar berekna for driftsføremål Side 1 av 5 VEDLEGG 5 Rapporter ing på finansporteføljen per 30. april 201 6 Gjeldande finansreglement seier at fylkesrådmannen 3 gonger i året legg fram for fylkestinget rapport for finansforvaltninga.

Detaljer

SKAGEN Høyrente Statusrapport desember 2015

SKAGEN Høyrente Statusrapport desember 2015 SKAGEN Høyrente Statusrapport desember 2015 Nøkkeltall pr 31. desember Nøkkeltall SKAGEN Høyrente Referanseindeks* Avkastning desember 0,09 % 0,05 % 0,10 % Avkastning siste 12 mnd. 1,06 % 0,98 % 1,29 %

Detaljer

Medlemmer som er ugilde i ei sak vert bedne om å gje melding, slik at varamedlemmer kan verte kalla inn. Jf. 8, 3. ledd i forvaltningslova.

Medlemmer som er ugilde i ei sak vert bedne om å gje melding, slik at varamedlemmer kan verte kalla inn. Jf. 8, 3. ledd i forvaltningslova. ULSTEIN KOMMUNE Møteinnkalling Utvalg: Ulstein kommunestyre Møtestad: Kommunestyresalen, Ulstein rådhus Dato: 25.10.2012 Tid: 14:00 Kl. 14:00 Kl. 18:00 Stormøte eiga innkalling Ordinært kommunestyremøte

Detaljer

FINANSRAPPORT 3/2014 PR. 31.12.2014

FINANSRAPPORT 3/2014 PR. 31.12.2014 FINANSRAPPORT 3/2014 PR. 31.12.2014 Finansrapport 3/2014 Side 1 I N N H O L D S F O R T E G N E L S E: Side 3: Finansreglementet. Side 4: Gjeld og rentesikring Side 6: Finansformuen og avkastning Side

Detaljer

FINANSRAPPORT PR. AUGUST 2010

FINANSRAPPORT PR. AUGUST 2010 HORDALAND FYLKESKOMMUNE Økonomiavdelinga Arkivsak 201010513-1 Arkivnr. 160 Saksh. Skeie, Ingvar Saksgang Fylkesutvalet Fylkestinget Møtedato 29.09.2010-30.09.2010 12.10.2010-13.10.2010 FINANSRAPPORT PR.

Detaljer

Finansreglement for Haugesund kommune. Vedtatt i bystyret 04.09.2013

Finansreglement for Haugesund kommune. Vedtatt i bystyret 04.09.2013 Finansreglement for Haugesund kommune. Vedtatt i bystyret 04.09.2013 1. Hjemmel og gyldighet Finansreglementet er vedtatt med hjemmel i Kommunelovens 52 nr. 2 og Forskrift om kommuners og fylkeskommuners

Detaljer

Reglement for finansforvaltning

Reglement for finansforvaltning Reglement for finansforvaltning Vedtatt av kommunestyret 31.05.2016 (K-sak 44/16) Side 1 av 11 Innhold 1. Formål... 3 2. Hjemmel og gyldighet... 3 3. Målsetting... 3 4. Risiko... 4 4. 1 Risikoprofil...

Detaljer

Finansrapport Vinje kommune. Rapport januar til 31 desember

Finansrapport Vinje kommune. Rapport januar til 31 desember Finansrapport Vinje kommune Forvaltning av gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2016 1 januar til 31 desember (Rapportdato 31. desember, utskrevet 6. januar 2017) Vinje kommune - Forvaltning

Detaljer

Finansrapport 1. tertial 2017

Finansrapport 1. tertial 2017 Finansrapport 1. tertial 2017 Vedlegg til 1. tertialrapport 2017 2 Bakgrunn I henhold til Rælingen kommunes finansreglement skal en finansrapport forelegges kommunestyret til orientering hvert tertial.

Detaljer

SKAGEN Høyrente Statusrapport mars 2016

SKAGEN Høyrente Statusrapport mars 2016 SKAGEN Høyrente Statusrapport mars 2016 Nøkkeltall pr 31. mars Nøkkeltall SKAGEN Høyrente Referanseindeks* Avkastning mars 0,32 % 0,08 % 0,09 % Avkastning siste 12 mnd. 1,33 % 0,90 % 1,21 % 3 mnd NIBOR

Detaljer

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Pr. 31.08.2016 1 Formål I henhold til Frogn kommunes finansreglement skal Frogn kommune i forbindelse med tertialrapporteringen per 30. april og per 31.

Detaljer

SAKSFRAMLEGG. Saksbehandler: Gro Øverby Arkiv: 250 Arkivsaksnr.: 16/499

SAKSFRAMLEGG. Saksbehandler: Gro Øverby Arkiv: 250 Arkivsaksnr.: 16/499 SAKSFRAMLEGG Saksbehandler: Gro Øverby Arkiv: 250 Arkivsaksnr.: 16/499 ÅRSRAPPORT FINANSFORVALTNING 2015 Rådmannens innstilling: Årsrapport for finansforvaltning for 2015 tas til orientering. Saksopplysninger:

Detaljer

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Pr. 31.12.2018 1 1 Formål I henhold til Frogn kommunes finansreglement skal Frogn kommune i forbindelse med tertialrapporteringen per 30. april og per

Detaljer

Finansrapport 2. tertial 2016

Finansrapport 2. tertial 2016 Finansrapport 2. tertial 2016 Vedlegg til 2. tertialrapport 2016 2 Bakgrunn I henhold til Rælingen kommunes finansreglement skal en finansrapport forelegges kommunestyret til orientering hvert tertial.

Detaljer

ØKONOMIREGLEMENT / FINANS- OG GJELDSREGLEMENT REGLEMENT FOR TINGVOLL KOMMUNE

ØKONOMIREGLEMENT / FINANS- OG GJELDSREGLEMENT REGLEMENT FOR TINGVOLL KOMMUNE ØKONOMIREGLEMENT / FINANS- OG GJELDSREGLEMENT REGLEMENT FOR TINGVOLL KOMMUNE 1. Hjemmel Reglementet er vedtatt i medhold av kommuneloven 52 og forskrift om kommuners og fylkeskommuners finans- og gjeldsforvaltning.

Detaljer

Finansrapport 1. tertial 2015

Finansrapport 1. tertial 2015 Finansrapport 1. tertial 2015 Vedlegg til 1. tertialrapport 2015 2 Bakgrunn I henhold til Rælingen kommunes finansreglement skal en finansrapport forelegges kommunestyret til orientering hvert tertial.

Detaljer

Finansrapport 1. tertial 2014

Finansrapport 1. tertial 2014 Finansrapport 1. tertial 2014 Vedlegg til 1. tertialrapport 2014 2 Bakgrunn I henhold til Rælingen kommunes finansreglement skal en finansrapport forelegges kommunestyret til orientering hvert tertial.

Detaljer

Finansrapport 1. tertial 2016

Finansrapport 1. tertial 2016 Finansrapport 1. tertial 2016 Vedlegg til 1. tertialrapport 2016 2 Bakgrunn I henhold til Rælingen kommunes finansreglement skal en finansrapport forelegges kommunestyret til orientering hvert tertial.

Detaljer

REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING (REGLEMENT I H.T. FINANSFORSKRIFT GJELDANDE FRÅ 1. 7. 2010)

REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING (REGLEMENT I H.T. FINANSFORSKRIFT GJELDANDE FRÅ 1. 7. 2010) REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING (REGLEMENT I H.T. FINANSFORSKRIFT GJELDANDE FRÅ 1. 7. 2010) Første gang vedteke i kommunestyre 01.11.2010, PS80/10 Revidert versjon vedteke i kommunestyre 24.09.2012 Innhald:

Detaljer

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Pr. 31.08.2017 1 1 Formål I henhold til Frogn kommunes finansreglement skal Frogn kommune i forbindelse med tertialrapporteringen per 30. april og per

Detaljer

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Pr. 31.08.2018 1 1 Formål I henhold til Frogn kommunes finansreglement skal Frogn kommune i forbindelse med tertialrapporteringen per 30. april og per

Detaljer

Reglement for finansforvaltning

Reglement for finansforvaltning Reglement for finansforvaltning Dyrøy kommune Vedtatt av kommunestyret 25.06.2012 1 Innholdsfortegnelse 1. Finansreglementets virkeområde... 3 1.1 Hensikten med reglementet... 3 1.2 Hvem reglementet gjelder

Detaljer

SAKSDOKUMENT. Utvalsaksnr Utval Møtedato Formannskapet Kommunestyret. Aktiva (plasseringar i aksjefond, obligasjonsfond og pengemarknadsfond)

SAKSDOKUMENT. Utvalsaksnr Utval Møtedato Formannskapet Kommunestyret. Aktiva (plasseringar i aksjefond, obligasjonsfond og pengemarknadsfond) VOLDA KOMMUNE SAKSDOKUMENT Sakshandsamar: Henrik Skovly Arkivsak nr.: 2013/1678 Arkivkode: 209 Utvalsaksnr Utval Møtedato Formannskapet Kommunestyret FINANSRAPPORT 2. TERTIAL 2013 (AKTIVA) Administrasjonen

Detaljer

REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING Vedtatt av kommunestyret i Rendalen kommune K-sak 1/16 den 18.02.2016

REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING Vedtatt av kommunestyret i Rendalen kommune K-sak 1/16 den 18.02.2016 REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING Vedtatt av kommunestyret i Rendalen kommune K-sak 1/16 den 18.02.2016 Innhold 1. Finansreglementets virkeområde... 3 1.1. Hensikten med reglementet... 3 1.2. Hvem reglementet

Detaljer

Saksbehandler: Emil Schmidt Saksnr.: 14/02061-1

Saksbehandler: Emil Schmidt Saksnr.: 14/02061-1 Ås kommune Ås kommunes finansreglement - Revidering Saksbehandler: Emil Schmidt Saksnr.: 14/02061-1 Behandlingsrekkefølge Møtedato Formannskapet 27.08.2014 Kommunestyret Rådmannens innstilling: 1. Rådmannens

Detaljer

Finansrapport Aurskog Høland kommune. Rapport januar til 31 august

Finansrapport Aurskog Høland kommune. Rapport januar til 31 august Finansrapport Aurskog Høland kommune Forvaltning av gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2016 1 januar til 31 august (Rapportdato 31. august, utskrevet 2. september 2016) Aurskog Høland kommune

Detaljer

Finansrapport Vinje kommune. Rapport januar til 31 august

Finansrapport Vinje kommune. Rapport januar til 31 august Finansrapport Vinje kommune Forvaltning av gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2016 1 januar til 31 august (Rapportdato 31. august, utskrevet 12. september 2016) Vinje kommune - Forvaltning

Detaljer

Saksframlegg. Saksb: Anne Hvattum Arkiv: 16/ Dato: Rapportering - ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål

Saksframlegg. Saksb: Anne Hvattum Arkiv: 16/ Dato: Rapportering - ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål Lillehammer kommune Saksframlegg Saksb: Anne Hvattum Arkiv: 16/2800-1 Dato: 18.04.2016 RAPPORTERING FINANSFORVALTNING PR 31.12.2015 Bakgrunn: Rapportering pr 31.12.2015 jfr. gjeldende finansreglement.

Detaljer

Brent Crude. Norges Bank kuttet renten med 0,25 prosentpoeng til 1,25 % og NOK svekkelse i kjølvannet. Rentemøtet i Norges Bank

Brent Crude. Norges Bank kuttet renten med 0,25 prosentpoeng til 1,25 % og NOK svekkelse i kjølvannet. Rentemøtet i Norges Bank Norges Bank kuttet renten med 0,5 prosentpoeng til,5 % og NOK svekkelse i kjølvannet. Rentemøtet i Norges Bank Rentemøtet. desember medførte at Norges Bank (NB) kuttet styringsrenten fra,50 % til,5 %.

Detaljer

REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING

REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING Reglement for finansforvaltning i Lenvik kommune, jf. k.sak 82/11, 119/14 og 95/15 Side 1 Innholdsfortegnelse REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING... 3 1.1 Finansreglementets

Detaljer

FINANSRAPPORT 2. TERTIAL 2012

FINANSRAPPORT 2. TERTIAL 2012 HORDALAND FYLKESKOMMUNE Økonomiavdelinga Arkivsak 201010513-21 Arkivnr. 160 Saksh. Skeie, Ingvar Saksgang Fylkesutvalet Fylkestinget Møtedato 26.09.2012-27.09.2012 16.10.2012-17.10.2012 FINANSRAPPORT 2.

Detaljer

Saksframlegg. Saksb: Anne Hvattum Arkiv: 13/ Dato:

Saksframlegg. Saksb: Anne Hvattum Arkiv: 13/ Dato: Lillehammer kommune Saksframlegg Saksb: Anne Hvattum Arkiv: 13/3281-1 Dato: 04.06.2013 RAPPORTERING FINANSFORVALTNING PR 30.04.2013 Vedlegg: Sammendrag: Bakgrunn: Rapportering pr 30.04.2013 jf gjeldende

Detaljer

Finansrapport 2. tertial 2018

Finansrapport 2. tertial 2018 ØKONOMI- OG ORGANISASJONSAVDELINGA Arkivnr: 2014/927-20 Saksbehandlar: Ingvar Skeie Saksframlegg Saksgang Utval Saknr. Møtedato Fylkesutvalet 19.09.2018 Fylkestinget 02.10.2018 Finansrapport 2. tertial

Detaljer

Saksframlegg. Saksb: Hanne Slettum Arkiv: 17/ Dato: Rapportering - ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål

Saksframlegg. Saksb: Hanne Slettum Arkiv: 17/ Dato: Rapportering - ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål Lillehammer kommune Saksframlegg Saksb: Hanne Slettum Arkiv: 17/4707-1 Dato: 18.04.2017 RAPPORTERING FINANSFORVALTNING PR 31.12.2016 Rapportering pr 31.12.2016 jfr. gjeldende finansreglement. Rapportering

Detaljer

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Pr. 30.04.2019 1 1 Formål I henhold til Frogn kommunes finansreglement skal Frogn kommune i forbindelse med tertialrapporteringen per 30. april og per

Detaljer

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Pr. 31.12.2016 1 Formål I henhold til Frogn kommunes finansreglement skal Frogn kommune i forbindelse med tertialrapporteringen per 30. april og per 31.

Detaljer

SKAGEN Avkastning Statusrapport for september 2013 4 oktober 2013

SKAGEN Avkastning Statusrapport for september 2013 4 oktober 2013 SKAGEN Avkastning Statusrapport for september 2013 4 oktober 2013 Jane S. Tvedt Sammen for bedre renter Hva er SKAGEN Avkastning? SKAGEN Avkastning er et unikt norsk rentefond. Det er aktivt forvaltet

Detaljer

Finansrapport 1/2017 Side 1

Finansrapport 1/2017 Side 1 Finansrapport 1/2017 Side 1 Innhold Finansreglementet... 3 Rapportering... 3 Likviditet... 4 Gjeld og rentesikring... 5 Finansformuen - avkastning... 6 Forvaltningen... 7 Finansrapport 1/2017 Side 2 Finansreglementet

Detaljer

Saksframlegg. Lillehammer kommune RAPPORTERING FINANSFORVALTNING PR 31.12.2011. Bakgrunn:

Saksframlegg. Lillehammer kommune RAPPORTERING FINANSFORVALTNING PR 31.12.2011. Bakgrunn: Lillehammer kommune 31.12.2010 30.04.2011 31.08.2011 31.12.2011 Mill. NOK % Mill. NOK % Mill. NOK % Innskudd hos hovedbankforbindelse, Nordea 33,0 80 49,4 52 91,6 59 % 81,6 55 % Pengemarkedsfond 8,0 20

Detaljer

FINANSFORVALTNINGA I 2011

FINANSFORVALTNINGA I 2011 HORDALAND FYLKESKOMMUNE Økonomiavdelinga Arkivsak 201010513-13 Arkivnr. 160 Saksh. Skeie, Ingvar Saksgang Fylkesutvalet Fylkestinget Møtedato 22.02.2012-23.02.2012 13.03.2012-14.03.2012 FINANSFORVALTNINGA

Detaljer

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Pr. 31.12.2017 1 1 Formål I henhold til Frogn kommunes finansreglement skal Frogn kommune i forbindelse med tertialrapporteringen per 30. april og per

Detaljer

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning

Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Statusrapport for Frogn kommunes gjeldsforvaltning Pr. 30.04.2017 1 1 Formål I henhold til Frogn kommunes finansreglement skal Frogn kommune i forbindelse med tertialrapporteringen per 30. april og per

Detaljer

Finansrapport Vinje kommune. Rapport januar til 30 april

Finansrapport Vinje kommune. Rapport januar til 30 april Finansrapport Vinje kommune Forvaltning av gjeldsportefølje og finansieringsavtaler Rapport 2017 1 januar til 30 april (Rapportdato 30. april, utskrevet 4. mai 2017) Vinje kommune - Forvaltning av gjeldsportefølje

Detaljer

SKAGEN Høyrente Institusjon Statusrapport mars 2015

SKAGEN Høyrente Institusjon Statusrapport mars 2015 SKAGEN Høyrente Institusjon Statusrapport mars 2015 Mars 2015 SKAGEN Høyrente Institusjon hadde en avkastning på 0,14 % i mars. Indeksens avkastning i samme periode var 0,05 %. Fondets effektive rente

Detaljer

Drammen kommunes lånefond Økonomiplan 2016 2019

Drammen kommunes lånefond Økonomiplan 2016 2019 jan.13 feb.13 mar.13 apr.13 mai.13 jun.13 jul.13 aug.13 sep.13 okt.13 nov.13 des.13 jan.14 feb.14 mar.14 apr.14 mai.14 jun.14 jul.14 aug.14 sep.14 okt.14 nov.14 des.14 jan.15 feb.15 mar.15 apr.15 mai.15

Detaljer

Finansreglement for Nittedal kommune

Finansreglement for Nittedal kommune V.6 Vedtatt av kommunestyret Finansreglement for Nittedal kommune Vedtatt av kommunestyret 26.05.2014 Innhold 1 Finansreglementets virkeområde og formål... 3 1.1 Hensikten med reglementet... 3 1.2 Formålet

Detaljer

Saksframlegg. Saksb: Anne Hvattum Arkiv: 14/ Dato: Rapportering - ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål

Saksframlegg. Saksb: Anne Hvattum Arkiv: 14/ Dato: Rapportering - ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål Lillehammer kommune Saksframlegg Saksb: Anne Hvattum Arkiv: 14/1960-1 Dato: 06.05.2014 FINANSRAPPORTERING PR 31.12.2013 Bakgrunn: Rapportering pr 31.12.2013 jf gjeldende finansreglement. Rapportering -

Detaljer

Saksnr. Styre, råd, utvalg Møtedato 19/2017 Formannskap /2017 Kommunestyret

Saksnr. Styre, råd, utvalg Møtedato 19/2017 Formannskap /2017 Kommunestyret SAKSFRAMLEGG Saksnr. Styre, råd, utvalg Møtedato 19/2017 Formannskap 03.10.2017 15/2017 Kommunestyret 19.10.2017 Saksbehandler: Sunniva Gotuholt Lunde Arkivsaksnr.: 17/102 Arkiv: FE - 250 Finansrapport

Detaljer

SKAGEN Høyrente Institusjon Statusrapport april 2016

SKAGEN Høyrente Institusjon Statusrapport april 2016 SKAGEN Høyrente Institusjon Statusrapport april 2016 Nøkkeltall pr 29. april Nøkkeltall SKAGEN Høyrente Institusjon Referanseindeks* Avkastning april 0,18 % 0,02 % 0,08 % Avkastning siste 12 mnd. 1,52

Detaljer

FINANSRAPPORT PR. 30.04.2014.

FINANSRAPPORT PR. 30.04.2014. FINANSRAPPORT PR. 30.04.2014. 1. Innledning: Rådmannen skal i forbindelse med tertialrapportering per 30. april og per 31. august rapportere på status for forvaltningen av ledig likviditet og andre midler

Detaljer

Saksframlegg. Saksb: Hanne Slettum Arkiv: 16/ Dato: Rapportering - ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål

Saksframlegg. Saksb: Hanne Slettum Arkiv: 16/ Dato: Rapportering - ledig likviditet og andre midler beregnet for driftsformål Lillehammer kommune Saksframlegg Saksb: Hanne Slettum Arkiv: 16/3479-1 Dato: 13.05.2016 RAPPORTERING FINANSFORVALTNING PR 1. KVARTAL 2016 Bakgrunn: Rapportering pr 31.03.2016 jfr. gjeldende finansreglement.

Detaljer

SAKSDOKUMENT. Utvalsaksnr Utval Møtedato Formannskapet

SAKSDOKUMENT. Utvalsaksnr Utval Møtedato Formannskapet VOLDA KOMMUNE SAKSDOKUMENT Sakshandsamar: Henrik Skovly Arkivsak nr.: 2014/2240 Arkivkode: 250 Utvalsaksnr Utval Møtedato Formannskapet NIVÅ PÅ RENTESIKRING Administrasjonen si tilråding: Formannskapet

Detaljer

Finansforvaltninga i 2015

Finansforvaltninga i 2015 ØKONOMI - OG ORGANISASJONSAVDELINGA Arkivnr: 2014/927-8 Saksbehandlar: Ingvar Skeie Saksframlegg Saksgang Utval Saknr. Møtedato Fylkesutvalet 24.02.2016 Fylkestinget 08.03.2016 Finansforvaltninga i 2015

Detaljer

Reglement for finansforvaltning Flora kommune

Reglement for finansforvaltning Flora kommune Reglement for finansforvaltning Flora kommune Vedteke av Flora bystyre den 15.6.2010 REGLEMENT FOR FINANSFORVALTNING 1. Finansreglementet sitt virkeområde... 3 1.1 Føremål med reglementet... 3 1.2 Kven

Detaljer

Innkalling. Gyldig forfall skal snarast meldast til Rune Urke, som kallar inn vara. Forfallet skal grunngjevast.

Innkalling. Gyldig forfall skal snarast meldast til Rune Urke, som kallar inn vara. Forfallet skal grunngjevast. ULSTEIN KOMMUNE Innkalling Utval: Styret i UEKF Møtestad: Sjøgata 32 Dato: 01.07.2019 Tid: Kl. 16:00 Gyldig forfall skal snarast meldast til Rune Urke, som kallar inn vara. Forfallet skal grunngjevast.

Detaljer

Skagen Avkastning Statusrapport november 2015

Skagen Avkastning Statusrapport november 2015 Skagen Avkastning Statusrapport november 2015 Eurolandinvesteringene løftet kursen SKAGEN Avkastning økte med 0,21 prosentpoeng i november. Indeksen økte med 0,43 prosentpoeng i samme periode. De europeiske

Detaljer

Finansrapport 1/2014 Side 1

Finansrapport 1/2014 Side 1 Finansrapport 1/2014 Side 1 I N N H O L D S F O R T E G N E L S E: Side 3: Finansreglementet. Side 4: Gjeld og rentesikring Side 7: Finansformuen og avkastning Finansrapport 1/2014 Side 2 Finansreglementet.

Detaljer

SLUTTRAPPORT FOR FINANSFORVALTNINGEN PR. 31.12.2014.

SLUTTRAPPORT FOR FINANSFORVALTNINGEN PR. 31.12.2014. 1. Innledning: SLUTTRAPPORT FOR FINANSFORVALTNINGEN PR. 31.12.2014. Rådmannen skal etter årets utgang rapportere utviklingen gjennom året og status for forvaltningen av ledig likviditet og andre midler

Detaljer

DRAMMEN KOMMUNE. Finansrapport pr. 2. tertial 2014

DRAMMEN KOMMUNE. Finansrapport pr. 2. tertial 2014 DRAMMEN KOMMUNE Finansrapport pr. 2. tertial 2014 Rådmannen i Drammen 7. oktober 2014 Bakgrunn Finansrapporten er utarbeidet i overensstemmelse med revidert finansreglement for Drammen kommune, fastsatt

Detaljer