Brukerveiledning. CreditPro Overvåking

Transkript

1 Brukerveiledning CreditPr Overvåking

2 INNHOLD Intrduksjn.. 3 Supprt.. 3 Lgg inn g lgg ut 3 Hvedmeny.. 4 Dashbard. 5 Endringsrapprt 6 Eksempel på endringsrapprt 8 Ttalrapprt 9 Alarm. 10 Oppdater prtefølje 11 Innstillinger

3 Intrduksjn Nrsk vervåking er en web-basert vervåkingstjeneste sm gir deg viktig infrmasjn m dine kunder, leverandører g knkurrenter. Du får daglige tilbakemeldinger m endringer sm skjer i selskapene du har til vervåking, g du kan ta grep fr å unngå unødvendige kredittap. Du kan mtta alarmer på kritiske endringer. Alarmen rapprteres ut én time etter at endringene er registrert i vår database mellm kl Gde kunder er ikke nødvendigvis gde til evig tid. Tempet er høyt, fretak bytter eiere, g det blir stadig vanskeligere å hlde seg ppdatert. Med vervåking kan du følge utviklingen fra dag til dag g fra time til time. Overvåking er et enkelt g effektivt verktøy med kmprimert, versiktlig layut g en rekke nyttige funksjner. Supprt Har du spørsmål i frbindelse med vervåking, vennligst kntakt Bisnde kundeservice på telefn: eller e-pst: ksb.n@bisnde.cm Vi har åpent fra kl Lgg inn Gå inn på g lgg på med ditt brukernavn g passrd: Lgg ut Klikk på «Lgg ut» fr å avslutte tjenesten. Dette kan gjøres uansett hvr i tjenesten du befinner deg. 3

4 Hvedmeny Du kan velge mellm 6 alternativer i undermenyen: Dashbard: Interaktivt dashbard sm gir versikt ver ttal risikfrdeling g sm kan brukes til å lage utvalg på kundegrupper basert på hendelser, gegrafi, kredittrating g msetning. Endringsrapprt: Her vises endringer fr valgt peride. Du velger selv hvilke endringer du ønsker vist. Ttalrapprt: Her vises prteføljen din. Du velger selv hvilke fretak du ønsker vist. Alarm: Her vises de endringer sm har skjedd i dag. Utsatt rating-endring, knkurser, negative betalingsanmerkninger g aktuelle hendelser vises her. Nye ppdateringer hver time. Oppdatér prtefølje: Her kan du legge til nye fretak g slette gamle, samt endre referanse g avdeling. Innstillinger: Her kan du legge in e-pstadressen din g få varsling på e-pst når det har skjedd en endring. Man kan velge både «Alle endringer» sm varsles én gang m dagen, samt «Alarmer» sm varsles hver time (kl ). Husk å trykk på «Lagre»-knappen etter du har gjrt endringer. 4

5 Dashbard Mens vervåkingsmeldingene gir deg løpende varslinger m endringer hs dine kunder, gir vårt dashbard deg en gd g intuitiv versikt ver risikfrdeling g trender på hele kundemassen din. Det er et interaktivt dashbard sm kan brukes til å lage utvalg på kunde-/risikgrupper basert på hendelser, rating, msetning g fylke. 5

6 Endringsrapprt 1) Du kan selv velge start- g sluttdat i fra-til-feltet. Det er kun mulig å velge maks. én måned av gangen, dvs. hvis du velger fra dat , kan ikke til-dat gå utver Ønsker du kun å se endringer fr én dag, velger du samme start- g sluttdat. I feltet Måned kan du velge en definert måned sm peride. 2) Du kan søke etter ett unikt fretaksnavn, D-U-N-S-nr., rg.nr. eller referanse sm ligger i din vervåkingsprtefølje. Du kan gså spesifisere hvilken avdeling/prtefølje du ønsker å søke i. 3) Du kan selv velge m du ønsker å se alle endringer sm har vært eller m du ønsker å plukke ut nen spesielle hendelser. Huk av alle eller kun enkelte endringer. Velg blant følgende endringer: Negativ rating endring Viser fretak med en negativ utvikling i ratingen, dvs. at ratingen går i synkende retning: AAA > AA > A > AN > INGEN RATING > B > C Psitiv rating endring Viser fretak med en psitiv utvikling i ratingen, dvs. at ratingen går i stigende retning: AAA < A < A < AN < INGEN RATING < B < C Utsatt rating endring Viser fretak med en utvikling i rating sm er utsatt, dvs. risikfylt. Dette betyr at ratingen har gått fra AAA, AA, A eller AN til INGEN RATING, B eller C. 6

7 Likvidert Viser fretak sm er likvidert. Knkurser Viser fretak sm er begjært knkurs. Betalingsanmerkninger Viser fretak sm har pådratt seg en negativ (NEG) g/eller en ffentlig (OFF) betalingsanmerkning. F.eks. Inkasssak (NEG), åpning av tvangsavvikling (OFF). Pantstillelser/Frivillige Viser fretak med ny frivillig betalingsanmerkning. Revisr fratrådt Viser fretak der revisr har fratrådt. Revisr fravalgt Viser fretak der revisr er fravalgt. Styrefrmann fratrådt Viser fretak der styreleder har fratrådt. Hele styret fratrådt Viser fretak der hele styret har fratrådt. Meldt ppløst Kunngjøring m at det freligger planer m å ppløse fretaket. Fusjn/Fisjn Kunngjøring m at det freligger planer m å ppløse fretaket fr fusjn med det rg.nr. sm er ppgitt/kunngjøring m at det er besluttet å gjennmføre en fisjnering av selskapet. Endring styreleder Fretak sm har fått ny styreleder. Endring daglig leder Fretak sm har fått ny daglig leder. Navneendring Fretak med endring i juridisk fretaksnavn. Adresseendring Fretak med endring i besøks-, juridisk- eller pstadresse. Nytt regnskap Fretak med nytt regnskap registrert. Endringer i regnskap Fretak der det har skjedd endringer i eksisterende regnskap. Kapital nedsettelse/-frhøyelse Fretak sm har hatt enten en psitiv eller negativ utvikling i aksjekapitalen. Tvangsppløsning (ledelse) Varsel m tvangsppløsning p.g.a. manglende styre, daglig leder eller revisr. Tvangsppløsning (årsregnskap) Varsel m tvangsppløsning p.g.a. manglende innsendt årsregnskap. Andre endringer Endring i bransje, ny bransjekde, slettet bransjekde, endring i selskapsfrm, endring i stedsregister, endring i telefnnr., ny aktuell hendelse, aktuell hendelse slettet, endring i mrselskap, kreditrvarsel slettet, endring i revisr g endring i rating-limit. 7

8 Eksempel på endringsrapprt Du kan eksprtere endringene til Excel. 8

9 Ttalrapprt 1) Du kan søke på et unikt fretaksnavn, D-U-N-S-nr., rg.nr. eller referanse sm ligger i vervåkingsprteføljen din. Du kan gså spesifisere hvilken avdeling du ønsker å søke i. 2) Ved hjelp av Srter på velger du hvrdan du ønsker ttalrapprten presentert. Du kan srtere stigende eller synkende på fretaksnavn, rg.nr. eller rating. 3) Du har mulighet til å eksprtere hele rapprten til Excel. 9

10 Alarm Alarm varsles daglig hver time mellm kl Husk å registrere dette under Innstillinger. Det varles alarmer på følgende endringer/hendelser: Utsatt ratingendring Fretak med en utvikling i ratingen sm gjør at fretaket er utsatt/risikfylt. Dette betyr at rating har gått fra AAA, AA, A eller AN til INGEN RATING, B eller C. Knkurser Fretak sm er begjært knkurs Negativ betalingsanmerkning Fretak sm har pådratt seg en negativ betalingsanmerkning. Aktuell hendelse Fretak med ny aktuell hendelse, dette kan være: Garantier fra mrselskapet Øknmiske prblemer Betalingsstpp Knkurs Hvedfretak slettet Avviklet drift Feil/mangler i siste regnskap Tilført ny kapital Særskilte hendelser registrert 10

11 Oppdater prtefølje Søk etter et spesifikt fretak sm du ønsker å legge inn i vervåkingsprteføljen. Du kan søke på rg.nr., D-U-N-S-nr., fretaksnavn, adresse, pstnr. eller telefnnr. Gir søket flere treff, får du pp en treffliste hvr du kan velge det aktuelle fretaket. Se eksempel under: I klnnen Overvåkes vises et øye-ikn dersm fretaket allerede vervåkes. Trykk Velg dersm du ønsker å legge til vervåking. 11

12 Eksempel etter ønsket fretak er valgt: Her ser du hvilket fretak det gjelder, velge å legge inn en referanse på kunden g hvilken avdeling/prtefølje den skal ligge inn under. Dersm fretaket allerede ligger i en annen avdeling/prtefølje, vil det framkmme. Du vil se hvilken referanse det ligger inne med, samt hvilken avdeling/prtefølje. Her kan du gså gjøre endringer eller slettinger. Innstillinger 12

13 Hver enkelt bruker kan registrere sin e-pstadresse g mtta endringsmeldinger. Husk alltid å lagre. 1) Dersm du ønsker å bli varslet m at det har skjedd endringer Varsle fr: Daglige endringer g/eller Alarm. Huk gså av Send hendelser direkte i e-pst dersm du ønsker å se hva hendelsen gjelder. Husk å Lagre. 2) Velg hvilken avdeling/prtefølje g hvilke endringer du ønsker å mtta endringsmeldinger på. Husk å Lagre endringer. Du kan mtta ulike endringer på ulike avdelinger/prteføljer. 13