Kunsten å forvalte en formue

Transkript

1 En PRIVATE BANKER, mange spesialister Kunsten å forvalte en formue Hans Olav Coward, Private Banker, Nordea Private Banking

2

3 Når det snakkes om velstand, tenker man gjerne på økonomi. Dine ønsker i fokus. Det du prioriterer høyest blir vår førsteprioritet. Velstand måles ikke bare i kroner og øre, men handler også om hvor tilfreds man er med hverdagen. At man lever et godt og meningsfylt liv. Økonomisk velstand kan imidlertid gjøre det mulig for deg å innrette livet ditt slik du ønsker. Våre tjenester tar utgangspunkt i det som er viktigst for deg i ditt liv: Hvordan vi sammen kan forvalte dine verdier slik at du kan ta de valgene du ønsker. Hva er dine verdier, drømmer og ambisjoner? Hva med familien? Hvor befinner du deg nå og hvor ønsker du å være i fremtiden? 3

4 For oss er det viktig å lytte til deg, slik at vi kan ha en mest mulig personlig og skreddersydd tilnærming til planleggingen av din fremtidige økonomi. Hva vil du med livet? La oss hjelpe deg med å nå dine mål. For at vi skal kunne gi deg så gode råd som mulig, vil vi stille deg noen spørsmål om dine behov og ønsker i forbindelse med din økonomiske situasjon. For eksempel: Hvordan er din formue sammensatt? Planlegger du noen større investeringer? Hvilke planer har du for pensjonisttilværelsen? Eier du et selskap du planlegger å selge? Har du barn eller barnebarn du vil støtte i forbindelse med utdannelse eller andre behov? Har du planer om å flytte utenlands? Din nåværende økonomiske situasjon La oss starte med å vurdere din situasjon i øyeblikket. En grei måte å gjøre det på, er å sette opp en oversikt over dine verdier, inntekter og gjeld slik at vi sammen kan få et bilde av dine midler. Dine inntekter og utgifter Vi ser på hvor mye du ønsker å ha tilgjengelig i tiden fremover og ser dette opp mot dine inntekter og utgifter. I et slikt regnestykke er det naturlig å ta med fremtidige pensjonsinntekter, og eventuelle andre ordninger som vil gi utbetalinger. Dette vil gi oss en oversikt over hvor mye du bør sette av for å nå målene dine. Dine investeringer Det er mange forhold som må tas i betraktning når vi setter opp en Finansplan. Er dine investeringer forenlige med ønsket om trygghet og avkastningsmuligheter på kapitalen? Har du investert på en slik måte at du sikrer deg den levestandarden du ønsker i fremtiden? Har du planer om å trappe ned eller trekke deg tilbake fra yrkeslivet? Dette er viktige spørsmål når vi sammen skal planlegge investeringene på best mulig måte i forhold til dine målsetninger. For eksempel kan vi gi deg råd om fornuftig skatteplanlegging, enten du velger å bo i Norge eller i et annet land i fremtiden. 4

5

6

7 Uttrykket helhetlig rådgivning gir en god beskrivelse av hva Private Banking i Nordea går ut på. Helhetlig rådgivning handler om å se hele bildet. Vi hjelper deg med detaljene. Økonomisk planlegging er grunnpilaren En grundig økonomisk kartlegging og planlegging i forhold til din spesifikke situasjon er alfa og omega for alle de produkter og tjenester vi tilbyr deg. Din økonomi er sammensatt av mange faktorer, og for å gi deg gode råd må vi ta hensyn til samtlige. Før vi så håndplukker produkter og tjenester som i størst mulig grad bidrar til at du når dine langsiktige mål. 7

8 Vi legger stor vekt på å gi deg råd og forslag som på alle måter er tilpasset din situasjon. Det handler om en mest mulig fruktbar og konstruktiv kombinasjon av løsninger som er relevante i forhold til dine ønsker og behov. Vi tilbyr individuelle løsninger. Du og din familie er unik. Det viktigste er at du får en helhetlig og individuell løsning. Hva med arve- og skattemessige forhold? Hvordan vil du og din familie berøres av regler for skatt og arv? Har dere behov for finansiering? Vurderer du enten å selge din bedrift eller overdra den til neste generasjon? Nordea Private Banking har spesialister som kan hjelpe deg med disse spørsmålene og utfordringene. Vi er her for deg Som Nordens største Private Banking-virksomhet har Nordea tilgang på de beste interne og eksterne spesialistene innenfor investering, finansiering, skatt og daglig bank. Din personlige Private Banker er ditt kontaktpunkt på investeringssiden og koordinerer spesialistmiljøene og øvrig kontakt med banken. Én Private Banker mange spesialister. Gjør det mulig. 8

9

10

11 Vi finnes der du finnes. Nordea-konsernet er Nordens største kapitalforvalter. Vi kan tilby deg et helhetlig tjenestetilbud innen plassering og finansiell handel i de nordiske landene. Private Banking er landsdekkende i Norge, og som kunde hos oss får du en egen rådgiver som du raskt og enkelt kan nå. Nordea har også ett stort kontornett og omfattende internettbanktjenester, hvilket gjør at vi alltid finnes nær deg. Har du planer om å flytte utenlands kan vi også hjelpe deg - det er mye å ta stilling til innen man flytter, uansett om det er i tjeneste eller privat, om det er for godt eller for en begrenset tid. Nordea European Private Banking, med hovedkontor i Luxembourg, er i dag den største nordiske Private Banking-aktør utenfor Norden. I over 30 år har vi forvaltet kapitalen til skandinaver i mer enn 125 land. Over kunder har valgt Nordea Private Banking som sin bankkontakt. Velkommen skal du være, du også! 11

12 Kampen Grafisk